Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Google+ Facebook Вконтакте Twitter Telegram
    Этот деньПортал – ПомощьМИГ – КоммуникацииОбучениеПоискСамое новое (!) mig@insur-info.ru. Страхование сегодня Сделать «Страхование сегодня» стартовой страницей «Страхование сегодня». Добавить в избранное   
Самое новое
Идет обсуждение
Пресса
Страховые новости
Прямая речь
Интервью
Мнения
В гостях у компании
Анализ
Прогноз
Реплики
Репортажи
Рубрики
Эксперты
Голос рынка
Форум
Аналитика
Термины
За рубежом
История страхования
Посредники
Автострахование
Страхование жизни
Авиакосмическое
Агрострахование
Перестрахование
Подписка
Календарь
Этот день
Страховые реестры
Динамика рынка
Состояние лицензий
Знак качества
Страховые рейтинги
Фотографии
Компании
Визитки
Пресс-релизы




Top.Mail.Ru

Пресс-релизы

  Найти:  по компании,  по теме, за  период   Получать: на e-mail
  Отправить пресс-релиз


Эксперт РА, 4 июня 2020 г.

Акционерное общество «Рейтинговое Агентство
«Эксперт РА» подтвердил рейтинг страховой компании «Альянс Жизнь» на уровне ruAAА

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности страховой компании ООО «Альянс Жизнь» на уровне ruAAА. Прогноз по рейтингу – стабильный.

«Альянс Жизнь» – страховщик жизни, основными направлениями деятельности которого являются ДМС, накопительное и инвестиционное страхование жизни. Страховщик характеризуется высокими размерными показателями (1 размерный класс, согласно методологии агентства) и занимает 9 место по совокупным взносам среди страховщиков жизни за 2019 г. по данным Банка России. Высокий финансовый потенциал материнской структуры, Allianz SE, выделяется в качестве существенного фактора поддержки уровня рейтинга.

Структура страхового портфеля по результатам 2019 г. отличается низкой диверсификацией по видам страхования: в портфеле компании доминируют программы добровольного медицинского страхования (65,1% от взносов). В то же время, в числе позитивных факторов отмечаются высокая стабильность структуры страхового портфеля: максимальное изменение долей видов страхования в портфеле составило 8,9 п.п. за 2019 г. по сравнению с 2018 г. Агентство положительно оценивает отношение результата от операций по страхованию (с учетом инвестиций), рассчитанного без нарастающего итога, ко взносам, рассчитанным без нарастающего итога. В каждом из рассматриваемых периодов показатель превышал 5% полученных за квартал взносов: за период с 31.03.2019 по 31.03.2020 минимальное значение показателя составило 11,6% за 1 квартал 2020 г.

За 2019 г. страховщик собрал на 8,1% страховой премии больше, чем за прошлый год. Компания демонстрирует положительную динамику собственных средств (37,0% за период с 31.03.2019 по 31.03.2020). Также агентство позитивно оценивает высокий запас свободного капитала и существенное отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного уровня (120,6% на 31.03.2020).

Агентство позитивно оценивает низкую зависимость от крупнейшего канала продаж: через кредитные организации по итогам 2019 г. было получено 21,3% страховых взносов. Кроме того, отмечается низкая доля комиссионного вознаграждения по основному каналу продаж: 7,4% взносов, полученных через кредитные организации за 2019 г., что выделяется в качестве положительного фактора. Также позитивно оцениваются низкая зависимость компании от основных посредников (за 2019 г. доля 5-ти крупнейших составила 24,0%) и высокая диверсификация клиентской базы компании (за 2019 г. доля 5-ти крупнейших составила 12,7%).

Положительное влияние на уровень рейтинга оказывает высокое качество активов страховщика. Доля вложений в высоколиквидные объекты с рейтингами ruАА и выше «Эксперт РА» или сопоставимыми рейтингами других агентств на 31.03.2020 составила 66,1% активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов. Диверсификация активов рассматривается как высокая: на крупнейшего контрагента, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу ruAA и выше, пришлось 1,6% активов страховщика, очищенных от отложенных аквизиционных расходов. Активы и обязательства компании характеризуются достаточной сбалансированностью по срокам. На 31.03.2020 отношение обязательств срочностью более одного года к активам срочностью более одного года составляет 0,7. Также агентство позитивно оценивает высокое соответствие активов и пассивов по валюте: основной объем активов и обязательств номинирован в рублях, а отношение рублевых обязательств к рублевым активам составило 0,7.

Показатели текущей ликвидности (1,25 на 31.03.2020) и уточненной страховой ликвидности-нетто (1,29 на 31.03.2020) находятся на высоком уровне. Положительно оцениваются невысокое отношение оценочных обязательств к пассивам компании и отсутствие внебалансовых обязательств. В то же время, агентство отмечает высокий уровень долговой нагрузки (23,1% на 31.03.2020) и высокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к пассивам компании (7,3% на 31.03.2020).

Надежность перестраховочной защиты оценивается как высокая: за 2019 г. 100% взносов, переданных в перестрахование, приходится на компании с условным рейтинговым классом ruAAA.

Финансовые результаты страховщика за 2019 г. характеризуются невысокими показателями рентабельности продаж и собственного капитала компании (8,8% и 22,4% соответственно), при этом рентабельность инвестиций находится на высоком уровне (13,2% за 2019 г.). Низкая доля расходов на ведение дела рассматривается агентством в качестве положительного фактора (18,4% за 2019 г.). В то же время, показатель убыточности-нетто по страхованию иному, чем страхованию жизни оценивается отрицательно (76,1% за 2019 г.).

По мнению Агентства, качество организации риск-менеджмента в компании находится на адекватном уровне. Агентство положительно оценивает наличие у компании проработанной стратегии развития и отмечает высокую информационную прозрачность компании. В то же время, давление на уровень рейтинга оказывает сложная экономическая ситуация, связанная с эпидемией коронавируса, которая приводит к высокому уровню неопределенности рыночной среды.

По данным «Эксперт РА», активы ООО «Альянс Жизнь» на 31.03.2020 составили 32,3 млрд рублей, собственные средства – 5,5 млрд рублей, уставный капитал – 310 млн рублей. За 2019 г. компания собрала 12,1 млрд рублей страховых премий.

Кредитный рейтинг ООО «Альянс Жизнь» был впервые опубликован 23.10.2008. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 24.06.2019.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям, специализирующимся на страховании жизни https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 09.04.2020).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ООО «Альянс Жизнь», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ООО «Альянс Жизнь» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ООО «Альянс Жизнь» дополнительных услуг.


  Все пресс-релизы за 4 июня 2020 г.
  Все пресс-релизы компании «Эксперт РА»
  Смотрите другие материалы по этой тематике: Рейтинги, Исследования, Маркетинг, Игроки
В материале упоминаются:
Компании, организации:
 
Архив пресс-релизов
П В С Ч П С В
1 2 3 4 5 6 7
8 9 10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20 21
22 23 24 25 26 27 28
29 30          
Текущие пресс-релизы

2 июля 2020 г.

Согласие
Выплата «Согласия» в результате крушения поезда составила 3,4 млн руб.

РААКС
Павел Шутов вновь избран президентом Российской ассоциации авиационных и космических страховщиков

Согласие
Страховая компания «Согласие» выплатила возмещение по ОСГОП в результате ДТП в Челябинске

Абсолют Страхование
«Абсолют Страхование» приняло участие в профессиональной конференции «Fin.Bot 2020»

Росгосстрах
В офисе «Росгосстраха» прошло общее собрание Российской ассоциации авиационных и космических страховщиков

Сбербанк страхование жизни
«Сбербанк страхование» выплатила более 1,1 млн руб. за поврежденную крышу офисного здания

АльфаСтрахование
Илья Кабачник вновь переизбран президентом Международного союза авиакосмических страховщиков

Эксперт РА
«Эксперт РА» понизил рейтинг страховой компании «Гранта» до уровня ruBB-

РСА (Российский союз автостраховщиков)
С 1 июля «Зеленые карты» стали черно-белыми

Ингосстрах
«Ингосстрах» выплатил клиенту 4,5 млн рублей за утраченный в результате ДТП автомобиль BMW X5

Росгосстрах
«Росгосстрах» застраховал гражданскую ответственность судовладельца на 6 млн рублей

АПСБ
АПСБ сообщила о мерах, необходимых для развития экологического страхования

АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» получила премию «Эврика» за лидерство в онлайн-страховании

Росгосстрах
По итогам первого квартала «Росгосстрах» лидирует на Пермском страховом рынке


30 июня 2020 г.

НСА (Национальный союз агростраховщиков)
НСА стал лауреатом премии «Эврика» за внедрение цифровых инноваций в агрострахование

Эксперт РА
Опубликованы рэнкинги страховых компаний по итогам 1 квартала 2020 года

ВСС
Страховая история появится у россиян по всем видам страхования


   Остальные материалы за 30 июня 2020 г.

  Найти: по компании, по теме, за период
  Получать: на e-mail
  Отправить пресс-релиз
Реклама