Пресса

finance.ua, 30 июля 2020 г.

НБУ утвердил новый порядок финмониторинга небанковскими учреждениями

357 просмотров

Национальный банк утвердил и обнародовал положение об осуществления небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга.

Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

Основные концептуальные подходы:

- использование риск-ориентированного подхода;

- построение надлежащей системы управления рисками;

- усиленные и упрощенные меры надлежащей проверки клиентов;

- методы удаленной идентификации и верификации;

- адаптированный перечень критериев риска и индикаторов рисковости;

- риск-ориентированные подходы к политически значимым лицам, членам их семей и связанным лицам (PEPs).

Отдельные требования к учреждениям являются упрощенными по сравнению с банками:

- большинству учреждений рекомендовано иметь систему автоматизации процессов по финмониторингу, однако обязательной она является только для платежных систем, осуществляющих переводы средств в режиме онлайн;

- оценка риска клиентов происходит по упрощенным методам, в том числе учреждениям предоставлена возможность оценивать риск не каждого клиента отдельно, а на групповой основе;

- установлены особые меры по надлежащей проверке клиентов и выгодополучателей для страховых компаний;

- небанковские учреждения не согласовывают с Национальным банком кандидатуру ответственного за финмониторинг работника. К тому же ответственному работнику разрешается совмещение и совместительство по должности.

Порядок дистанционной идентификации и верификации клиента:

- полноценными моделями верификации являются: использование BankID НБУ, квалифицированной электронной подписи (КЭП), сеанса видеотрансляции, а также верификация с помощью ресурса государственных онлайн-услуг “ДІЯ”;

- упрощенными моделями верификации являются: BankID НБУ, КЭП, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных из бюро кредитных историй;

Положение определяет порядок идентификации клиента с привлечением агента и использования информации по надлежащей проверке клиента, полученной от третьей стороны. Отныне для заключения договора страхования или оформления займа в финансовой компании или кредитном союзе визит в отделение или личная встреча с представителем учреждения не нужна.

Справка Finance.ua:

28 апреля 2020 года вступил в силу Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов».

В частности, закон предусматривает новые правила предоставления государственному регистратору информации о конечных бенефициарных владельцах (КБВ) юридических лиц. Минюст опроверг ряд мифов, которые циркулировали в сети.

В материале упоминаются: Компании, организации: Национальный банк Украины (НБУ) 149

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »