Пресса

Казахстанский портал о страховании, 23 августа 2024 г.

AM Best отмечает растущий спрос на параметрическое страхование в 2024 году

297 просмотров

Согласно последнему отчету AM Best, рекордный выпуск катастрофных облигаций и большие спреды указывают на высокий спрос на перестраховочные емкости, что приведет к сохранению интереса к параметрическому перестрахованию и ценным бумагам, связанным со страхованием (ILS), в первой половине 2024 года.

В первой половине 2024 года было выпущено шесть облигаций, страхующих от стихийных бедствий, с параметрическими триггерами, что составило около 7% от общего объема эмиссии по сравнению с 6,2% за аналогичный период 2023 года.

Государственные организации все чаще обращаются к рынку катастрофных облигаций для параметрического перестрахования. Примечательно, что первая параметрическая облигация на случай киберкатастрофы была выпущена в начале 2024 года. Спонсируемая Hannover Re облигация Cumulus Re (серия 2024-1) покрывает отключения облака. Это знаменует собой сдвиг в методах параметрического переноса риска с традиционных погодных и сейсмических событий на другие типы рисков.

Кроме того, штат Вермонт обновил свой закон о защищенных ячейках для поддержки различных параметрических структур, что подчеркивает растущий интерес к этому типу покрытия.

Использование параметрического покрытия правительством было наглядно продемонстрировано в июле, когда ураган Берилл обрушился на Карибские острова. Фонд страхования рисков катастроф Карибского бассейна (CCRIF) осуществил выплаты по параметрическим полисам, включая рекордную выплату в размере $42 млн Гренаде. Прозрачность параметрических триггеров позволила CCRIF обрабатывать платежи в течение 14 дней с момента события.

Понятный и предсказуемый характер параметрических триггеров привлекателен как для поставщиков емкостей, так и для цедентов, поскольку он снижает неопределенность и может стимулировать поставщиков охватывать дополнительные риски и регионы, предлагая инвесторам большую диверсификацию в их портфелях ILS.

«Перестраховочные покрытия, основанные на параметрических триггерах, дополняют покрытия, основанные на возмещении, а не напрямую заменяют их. Они могут использоваться страховщиками для затыкания дыр в перестраховочных программах для защиты доходов, особенно в более сложных для размещения нижних слоях. Или они могут использоваться, когда покрытие возмещения просто нецелесообразно, как в случае параметрических катастрофных облигаций, перестраховывающих правительства. Спонсоры, которые используют параметрическое покрытие, должны быть уверены в базовом риске и возможности избыточного и недостаточного возмещения. Однако достижения в области данных и аналитики могут помочь спонсорам лучше понять, в какой степени параметрический триггер коррелирует с величиной убытка, который они могут понести во время события», — поясняет AM Best.

Недавний опрос Reinsurance News подчеркивает, что все еще существуют проблемы с глобальным принятием параметрического страхования. Решение этих проблем имеет решающее значение для раскрытия полного потенциала параметрического страхования и повышения его роли в предоставлении быстрой и надежной финансовой защиты от возникающих рисков. Наиболее эффективным подходом является использование параметрического страхования наряду с традиционным перестрахованием на основе возмещения, а не его замена. Параметрические покрытия могут помочь страховщикам устранить пробелы в своих стратегиях перестрахования, особенно в областях, которые сложно застраховать или где покрытие возмещения нецелесообразно.

Подготовлено порталом Allinsurance.kz

В материале упоминаются: Компании, организации: A.M. Best, международное рейтинговое агентство 454  Hannover Rueckversicherung AG (Hannover Re) 303

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »