Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Казахстанский портал о страховании, 19 июня 2025 г.

Insurance Europe призывает к изменению «чрезмерных» правил AML

226 просмотров

Страховщики Европы призвали пересмотреть новые предложения по укреплению антиотмывочной структуры блока (AML). Комментируя консультацию, проведенную Европейским банковским управлением, Insurance Europe заявила, что европейские стандарты регулирования AML должны быть более соразмерными и основанными на рисках.

В документе говорится, что предложения обеспечат более согласованную и основанную на данных оценку рисков организаций, подпадающих под действие надзора, но подчеркивается, что новые требования к отчетности и сбору данных для финансовых компаний должны быть соразмерными, «основанными на существующей практике и ограниченными тем, что действительно необходимо для эффективного надзора».

Ассоциация призвала пересмотреть предлагаемые точки данных, которые должны собирать страховщики и другие финансовые учреждения для оценки профиля риска организаций, чтобы снизить нагрузку, особенно для продуктов с низким уровнем риска. Insurance Europe также заявляет, что требования к идентификации клиентов должны быть более пропорциональными, и выступает против «чрезмерных требований к сбору данных», которые включают город рождения клиентов и принадлежность к различным национальностям.

Ассоциация предлагает включить пенсионные продукты и полисы чистого риска в список финансовых продуктов, которые должны подпадать под упрощенные меры комплексной проверки.

Insurance Europe также стремится к установлению разумного переходного периода, который освободит учреждения от необходимости немедленно предоставлять новые данные, давая им время адаптировать ИТ-инструменты для сбора необходимых данных.

Отдельно на этой неделе Европейская комиссия обновила свой список стран с высоким уровнем риска, которые считаются имеющими несовершенные режимы ПОД и противодействия финансированию терроризма. Субъекты ЕС, которые подпадают под действие рамок ПОД блока, должны усилить бдительность в отношении транзакций со странами из списка, в который добавлены Алжир, Ангола, Кот-д'Ивуар, Кения, Лаос, Ливан, Монако, Намибия, Непал и Венесуэла.

Из списка были исключены Барбадос, Гибралтар, Ямайка, Панама, Филиппины, Сенегал, Уганда и Объединенные Арабские Эмираты.

Изменения соответствуют работе Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и ее списку юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом.

Мария Луис Альбукерке, комиссар по финансовым услугам, заявила, что обновленный список ЕС «подтверждает нашу твердую приверженность соблюдению международных стандартов, в частности, установленных ФАТФ. Мы верим, что законодатели быстро одобрят этот важный шаг».

Подготовлено порталом Allinsurance.kz

В материале упоминаются: Компании, организации: Европейское страхование (Insurance Europe) 117

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »