Парламентская газета,
9 июля 2020 г.
Банкам могут запретить необоснованно отказывать клиентам в операциях 822 просмотра
Банки не смогут отказать клиентам в совершении операций или не открыть счёт физическому лицу, если у сотрудников возникнут подозрения, что эти действия совершаются для отмывания денег, полученных преступным путём. Вместо этого банк будет иметь право запросить дополнительные документы. Такой правительственный законопроект Госдума приняла в первом чтении 9 июля.
Кредитным организациям запретят отказывать в заключении договора с клиентом-гражданином, если есть подозрения, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. Также банк не сможет отказаться выполнять поручения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации. При этом организация будет вправе запросить дополнительные документы, пояснил замминистра финансов Алексей Моисеев.
«Вместо того чтобы отказать в открытии счёта, банк должен будет запросить документы, а если не получит их, только тогда будет отказывать», — сказал он на пленарном заседании Госдумы.
Кроме этого, организации, которые работают с деньгами (банки, кредитные, страховые и микрофинансовые организации, операторы по приёму платежей, НПФ, почта и так далее), будут обязаны отказать клиенту или его представителю в обслуживании, если не проведена его идентификация в соответствии с законом, кроме случаев, когда идентификацию проводить необязательно или предусмотрена упрощённая процедура.
Если руководитель финансовой организации примет решение отказать в открытии счёта, расторгнуть его или отказать в совершении операции, организация обязана проинформировать лицо, которое обратилось с заявлением об открытии счёта или требованием о переводе денег, о причинах и дате отказа в срок не позднее 5 рабочих дней со дня принятия решения.
Если суд отменит такое решение, сведения об отмене должны направить в Росфинмониторинг.
По словам Моисеева, законопроект позволит повысить прозрачность работы банков с клиентами в части борьбы с отмыванием капиталов и исключит возможность злоупотреблений со стороны банков при открытии и отказе в открытии счетов при подозрении в отмывании денег. Он заявил, что от клиентов банков поступают многочисленные жалобы на неправомерные отказы в заключении договоров о банковском счёте.
Первый заместитель председателя Комитета по финансовому рынку Игорь Дивинский сообщил, что у комитета возникли замечания к проекту и ко второму чтению документа его будут дорабатывать.
Евгения ФИЛИППОВА
Вся пресса за 9 июля 2020 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: Страховое право, Регулирование, Управление риском
В материале упоминаются: |
Компании, организации:
|
|
Персоны:
|
|
|
|
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
|
Архив прессы
|
|
|
|
Текущая пресса
|
| |
27 апреля 2024 г.
|
|
NashGorod.ru, Тюмень, 27 апреля 2024 г.
Власти ищут страховщиков, готовых оплатить прорывы дамб в Тюменской области
|
|
ФедералПресс, 27 апреля 2024 г.
Эксперт рассказал, какие б/у запчасти нельзя применять при ремонте автомобилей
|
|
Коммерсантъ, 27 апреля 2024 г.
Европротокол не выдержал испытания суверенностью
|
|
Ведомости, 27 апреля 2024 г.
В России создадут аналог международного экзамена для финансистов CFA
|
26 апреля 2024 г.
|
|
Office life, Минск, 26 апреля 2024 г.
«Би энд Би иншуренс» банкротится. компания не смогла продать имущество на 55 аукционах
|
|
МК в Мурманске, 26 апреля 2024 г.
Стало известно, кто чаще всего становится виновником аварий на заполярных дорогах
|
|
РБК.Тюмень, 26 апреля 2024 г.
Власти Тюмени и Тобольска ищут страховщиков, готовых оплатить порывы дамб
|
|
Регионы России, 26 апреля 2024 г.
ТПП РФ предлагает обратить внимание на недостатки в системе агрострахования
|
|
Волга Ньюс, Самара, 26 апреля 2024 г.
Всероссийский союз страховщиков отметил высшее руководство «Ингосстраха»
|
|
ПРАЙМ, 26 апреля 2024 г.
Аграрии с начала 2021 года получили 14,8 млрд рублей страховки
|
|
Ура.Ru, Екатеринбург, 26 апреля 2024 г.
В Тюменской области власти ищут тех, кто заплатит миллиарды рублей за прорыв дамб
|
|
ТАСС, 26 апреля 2024 г.
Небензя заявил, что страховщики отказывают в компенсации по «Северным потокам»
|
|
Regnum, 26 апреля 2024 г.
Небензя сообщил об отказе страховщиков возмещать ущерб оператору «СП»
|
|
Югра ТВ, 26 апреля 2024 г.
Югорчане оформляют по две автостраховки, чтобы уберечь себя от рисков
|
|
Центр деловой информации Псковской области (ЦДИ ПО), 26 апреля 2024 г.
Единственная мера, которая может ввести ситуацию в нормальное русло, это система фотовидеофиксации – эксперт
|
|
Ведомости онлайн, 26 апреля 2024 г.
ЦБ: число жалоб потребителей финансовых услуг в I квартале уменьшилось на 13,6%
|
|
РБК (RBC.ru), 26 апреля 2024 г.
Как оценить эффективность ДМС-продуктов на основе HR-метрик: чек-лист
|
 Остальные материалы за 26 апреля 2024 г. |
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|