Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Казахстанский портал о страховании, 6 марта 2026 г.

Страховщики применяют ИИ не только в процессе страхования, но и в управлении рисками

216 просмотров

Страховые компании перенаправляют свои инвестиции в искусственный интеллект с автоматизации и повышения эффективности на интеллектуальные инструменты, способные выявлять риски и предотвращать убытки.

По словам экспертов, страховщики используют искусственный интеллект для сканирования общедоступных лент в социальных сетях на предмет тревожных сигналов – таких как бенгальские огни и бесплатный алкоголь в барах и ресторанах – а также для анализа аэрофотоснимков высокого разрешения, чтобы выявлять новые опасности, такие как скопление воды на крышах и недавно установленные солнечные панели на зданиях.

Компания Zurich Insurance инвестирует в инструменты искусственного интеллекта для управления рисками и предотвращения убытков, заявила Эми Нельсен, руководитель отдела андеррайтинга среднего бизнеса в США компании Zurich North America.

В прошлом году страховая компания заключила партнерское соглашение с Nearmap, поставщиком данных о недвижимости и местоположении, чтобы интегрировать данные и аналитику рынка недвижимости, полученные с помощью искусственного интеллекта, непосредственно в свою платформу андеррайтинга для среднего бизнеса в США.

По словам Нельсен, андеррайтеры используют эту технологию для доступа к регулярно обновляемой информации об объектах недвижимости, такой как аэрофотоснимки высокого разрешения, оценки состояния кровли и признаки отложенного ремонта. Этот инструмент выявляет потенциальные проблемные области для андеррайтеров: «Он дает нам возможность получить очень раннее представление о риске», — сказала она.

Страховщики могут рекомендовать страхователям предпринять конкретные действия для устранения проблем и предотвращения потенциальных убытков, а также страховые полисы и франшизы могут быть структурированы более точно: «Использование этой технологии также говорит нам о позитивных результатах в отношении недвижимости, которая выглядит действительно хорошо, где застрахованный хорошо заботился о своей собственности и должен получить выгоду от хороших результатов того как она выглядит», — сказала Нельсен.

Инструмент искусственного интеллекта Visualping отслеживает активность в социальных сетях, связанную с рискованными действиями в таких местах, как бары и рестораны, помогая страховщикам выявлять потенциальные опасности, заявил Серж Салагер, генеральный директор платформы для обнаружения изменений на веб-сайтах.

По его словам, этот инструмент отслеживает изменения на веб-страницах и отправляет оповещения при выполнении определенных условий. Страховые компании используют его для контроля за деятельностью, сопряженной с высоким риском, такой как запуск бенгальских огней в помещении, танцевальные мероприятия, бесплатные алкогольные шоты и механические быки.

Он упомянул пожар, произошедший 1 января в баре и ресторане в швейцарском горнолыжном городе Кранс-Монтана, в результате которого погибло более 40 человек. Швейцарские власти заявили, что бенгальские огни в бутылках из-под шампанского, которые держали возле потолка в подвале, могли способствовать возникновению пожара.

Visualping предоставляет страховщикам еженедельные отчеты и панели мониторинга для анализа и принятия решений. Данные могут использоваться для обоснования продления полисов и информирования страхователей о том, что покрываются, а что исключаются из страхового покрытия, добавил Салагер.

Страховые компании вкладывают значительные средства в искусственный интеллект, особенно в области обработки страховых случаев и андеррайтинга, сообщает Танги Кэтлин, старший партнер McKinsey.

Недавнее исследование McKinsey, проведенное среди директоров по информационным технологиям в сфере финансовых услуг, включая страхование, показало, что компании с высокими показателями увеличили свои расходы на информационные технологии более чем на 10%, в то время как компании со средними показателями увеличили их всего на 3%.

По мнению Кэтлина, страховые компании используют ИИ для оптимизации процессов, сокращения сроков обработки заявок и улучшения принятия решений. Например, ИИ может обрабатывать сложные претензии за дни, а не за месяцы, и автоматизировать задачи андеррайтинга, добавил он.

В Северной Америке основное внимание уделяется не только сокращению затрат или численности персонала, но и стимулированию роста и дифференциации: «Речь идет скорее о реинвестировании ресурсов и повышении эффективности управления рисками» для снижения коэффициентов убыточности, особенно на сложном рынке, — сказал Кэтлин.

Согласно недавнему отчету Gallagher Re, подразделения перестрахования брокерской компании Arthur J. Gallagher & Co., объем финансирования страховых технологических компаний в четвертом квартале вырос на 66,8% по сравнению с третьим кварталом и составил $1,68 млрд. Финансирование на весь 2025 год выросло на 19,5% по сравнению с 2024 годом и составило $5,08 млрд, две трети из которых были направлены компаниям, занимающимся искусственным интеллектом.

Подготовлено порталом Allinsurance.kz

В материале упоминаются: Компании, организации: Gallagher (Arthur J. Gallagher & Co.) 58  Gallagher Re 99  Zurich Insurance Group 517  Zurich North America 12  Персоны: Нельсен Эми

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »