Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Google+ Facebook Вконтакте Twitter Telegram
XIX Международная конференция ВСС (Russian Insurance Summit 2024) Юбилейная XXV Международная конференция по страхованию Форум страховых инноваций InnoIns-2024
    Этот деньПортал – ПомощьМИГ – КоммуникацииОбучениеПоискСамое новое (!) mig@insur-info.ru. Страхование сегодня Сделать «Страхование сегодня» стартовой страницей «Страхование сегодня». Добавить в избранное   
Самое новое
Идет обсуждение
Пресса
Страховые новости
Прямая речь
Интервью
Мнения
В гостях у компании
Анализ
Прогноз
Реплики
Репортажи
Рубрики
Эксперты
Голос рынка
Аналитика
Термины
За рубежом
История страхования
Посредники
Автострахование
Страхование жизни
Авиакосмическое
Агрострахование
Перестрахование
Подписка
Календарь
Этот день
Страховые реестры
Динамика рынка
Состояние лицензий
Знак качества
Страховые рейтинги
Фотографии
Компании
Визитки
Пресс-релизы


XIX Международная конференция ВСС (Russian Insurance Summit 2024)
Форум страховых инноваций InnoIns-2024


Top.Mail.Ru

Пресс-релизы

  Найти:  по компании,  по теме, за  период   Получать: на e-mail
  Отправить пресс-релиз


Эксперт РА, 16 июня 2023 г.

Акционерное общество «Рейтинговое Агентство
«Эксперт РА» присвоил кредитный рейтинг ООО Страховая Компания «Гелиос» на уровне ruBB+

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило рейтинг финансовой надежности ООО Страховая Компания «Гелиос» на уровне ruBB+, прогноз по рейтингу стабильный.

ООО Страховая Компания «Гелиос» – универсальный страховщик, который относится к 3 размерному классу, согласно методологии агентства, и занимает 35 место по объему совокупной страховой премии за 2022 год, по данным Банка России. Страховой портфель компании низко диверсифицирован: превалирующие доли в нем занимают ОСАГО (63,4% взносов за 2022 год), страхование автокаско (14,8%) и страхование прочего имущества юридических лиц (9,6%).

Географическая диверсификация деятельности страховщика позитивно оценивается агентством: за 2022 год коэффициент диверсификации составил 0,110, на крупнейший субъект – г. Москву – пришлось 27,1% премии. Клиентская база компании также характеризуется отсутствием концентрации: за 2022 год доля пяти крупнейших клиентов во взносах составила 10,5%, на крупнейшего клиента пришлось 5,0% премии. Компания осуществляет продажи преимущественно через агентскую сеть (61,7% взносов за 2022 год), что свидетельствует об умеренной диверсификации каналов распространения страховых продуктов. При этом величина комиссионного вознаграждения агентам (16,5% соответствующей премии за 2022 год) оценивается положительно. По итогам 2022 года объем собранной премии вырос на 29,2% по сравнению с 2021 годом, что оказывает давление на уровень рейтинга. Низкая доля расторгнутых договоров (1,3% взносов за 2022 год) оценивается позитивно.

Компания поддерживает показатели платежеспособности на невысоком уровне. На 31.03.2022 нормативное соотношение собственных средств и принятых обязательств составило 1,06, что негативно оценивается агентством. Значение коэффициента текущей ликвидности (0,97 на 31.12.2022) находится на низком уровне, в то время как коэффициента уточненной страховой ликвидности-нетто – на высоком (1,0 на 31.12.2022). К позитивным факторам агентство относит низкое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса: 7,0% на 31.12.2022. Положительно отмечаются невысокая доля оценочных обязательств в пассивах (0,1%), невысокое отношение привлеченных средств (5,5%) и внебалансовых обязательств (2,1%) к капиталу на 31.12.2022. Собственные средства компании сократились на 7,6% на 31.12.2022 по сравнению со значением на 31.12.2021, что оценивается негативно.

Показатели рентабельности деятельности компании оказывают негативное влияние на рейтинг. По итогам 2021 и 2022 гг. компания получила чистый убыток, в значительной степени обусловленный процессом интеграции принятого страхового портфеля и списанием некачественных активов, в размере 186 и 417 млн рублей соответственно, что негативно отразилось на показателях рентабельности. Однако, по итогам 1 квартала 2023 года компания получила прибыль 160 млн рублей. Значение коэффициента убыточности-нетто находится на умеренно высоком уровне (59,7% за 2022 год). При этом давление на показатель убыточности по портфелю в целом оказывает высокая убыточность (за 2022 год коэффициент убыточности составил 77,2%, комбинированный коэффициент убыточности – 101,6%) и отрицательный технический результат по ОСАГО, который по итогам 2022 года составил минус 388 451 тыс. рублей. Доля расходов на ведение дела (49,0% за 2022 год) и значение комбинированного коэффициента убыточности-нетто (108,7% за 2022 год) также негативно влияют на рейтинг.

Агентство позитивно отмечает качество активов страховщика. На 31.12.2022 коэффициент качества активов, рассчитанный по методологии агентства, составил 0,69. Кроме того, положительно отмечается отсутствие рисков концентрации активов компании на крупнейших контрагентах и связанных сторонах. На 31.12.2022 на крупнейший объект вложений, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу ruAA и выше, пришлось 3,0% активов, очищенных от отложенных аквизиционных расходов, на трех крупнейших ­– 6,8%. Доля связанных структур в активах, за вычетом отложенных аквизиционных расходов, составила 1,8% на 31.12.2022. Рентабельность инвестиций находится на высоком уровне (5,3% за 2022 год).

Надежность перестраховочной защиты в разрезе переданной в перестрахование премии за 2022 год находится на высоком уровне: коэффициент надежности составил 0,89. При этом на собственном удержании компания оставляет невысокие риски: на 31.12.2022 отношение максимально возможной страховой выплаты-нетто к собственным средствам составило 2,1%. Компания не имеет опыта урегулирования крупных убытков: крупнейшая ее выплата за последние 5 лет составила 30,7 млн рублей, при этом принимает на страхование крупные риски-брутто, что негативно оценивается агентством. Высокая доля отказов в выплате страхового возмещения по ОСАГО, связанная в том числе с техническими отказами в рамках клиринга по ПВУ, оказывает давление на рейтинг.

Уровень организации и регламентации системы риск-менеджмента положительно оцениваются агентством. В компании сформированы коллегиальные органы, отвечающие за управление рисками, и обособленное подразделение. Политика и регламенты по управлению отдельными видами рисков достаточно детализированы. Качество финансового планирования и стратегического обеспечения страховщика находятся на высоком уровне. В числе ограничивающих рейтинг факторов выделяется относительно деконцентрированная структура собственности: доля крупнейшего конечного собственника составляет 25%.

По данным «Эксперт РА», на 31.03.2023 активы страховщика составили 6,3 млрд рублей, собственные средства – 1,6 млрд рублей, уставный капитал – 560 млн рублей. За 2022 год компания собрала 5,8 млрд рублей страховой премии.


  Все пресс-релизы за 16 июня 2023 г.
  Все пресс-релизы компании «Эксперт РА»
  Смотрите другие материалы по этой тематике: Рейтинги, Исследования, Маркетинг, Игроки
В материале упоминаются:
Компании, организации:
 
Архив пресс-релизов
П В С Ч П С В
      1 2 3 4
5 6 7 8 9 10 11
12 13 14 15 16 17 18
19 20 21 22 23 24 25
26 27 28 29 30    
Текущие пресс-релизы

22 мая 2024 г.

АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» осуществила еще две выплаты за погибший от заморозков урожай

Росгосстрах
Директор филиала «Росгосстраха» в Ставропольском крае Георгий Нефетиди награжден орденом Дружбы

Согласие
Чаще всего совершают аварии начинающие мотоциклисты, водители авто – на 2-3 год вождения – аналитики «Согласия»

СОГАЗ-Мед
Помним, гордимся, заботимся

Росгосстрах
«Росгосстрах»: в майские каникулы наибольший ущерб имуществу граждан принесла непогода

Сбербанк страхование жизни
78% россиян отслеживают свои доходы и расходы, а ещё 14% собираются начать это делать

Росгосстрах Жизнь
Треть россиян копит на будущее образование детей

Сбербанк страхование
Клиенты СберСтрахования стали в 1,5 раза чаще приобретать страховки для бегунов

АльфаСтрахование-ОМС
Лауреаты премии «Врач с большой буквы» прошли обучение у ведущих российских экспертов в области акушерства, гинекологии и неонатологии


21 мая 2024 г.

Национальный союз агростраховщиков (НСА)
НСА: осуществлена первая страховая выплата аграрию по гибели посевов в результате ЧС из-за майских заморозков

Согласие
На долю несчастных случаев с мужчинами приходится 65 % происшествий – статистика «Согласия»

АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» поделилась опытом страхования грузоперевозок на бизнес-завтраке в Екатеринбурге

Национальный союз агростраховщиков (НСА)
Правление НСА рассмотрело отчет Национального союза агростраховщиков за 2023 год

Сбербанк страхование
Большинство россиян планируют провести летний отпуск на природе

Абсолют Страхование
СК «Абсолют Страхование» застраховала ответственность владельца внутреннего водного транспорта ФБУ «Администрация Волго-Балтийского бассейна внутренних водных путей»

Росгосстрах
«Росгосстрах» в Твери застраховал риски ООО «Орион Интернейшнл Евро» на 7 млрд рублей

АльфаСтрахование
Встречают по одежке – каждый пятый работодатель принимает финальное решение о приеме соискателя на работу по его внешнему виду


   Остальные материалы за 21 мая 2024 г.

  Найти: по компании, по теме, за период
  Получать: на e-mail
  Отправить пресс-релиз