Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Google+ Facebook Вконтакте Twitter Telegram
Все об агростраховании
    Этот деньПортал – ПомощьМИГ – КоммуникацииОбучениеПоискСамое новое (!) mig@insur-info.ru. Страхование сегодня Сделать «Страхование сегодня» стартовой страницей «Страхование сегодня». Добавить в избранное   
Самое новое
Идет обсуждение
Пресса
Страховые новости
Прямая речь
Интервью
Мнения
В гостях у компании
Анализ
Прогноз
Реплики
Репортажи
Рубрики
Эксперты
Голос рынка
Аналитика
Термины
За рубежом
История страхования
Посредники
Автострахование
Страхование жизни
Авиакосмическое
Агрострахование
Перестрахование
Подписка
Календарь
Этот день
Страховые реестры
Динамика рынка
Состояние лицензий
Знак качества
Страховые рейтинги
Фотографии
Компании
Визитки
Пресс-релизы


Top.Mail.Ru

Пресс-релизы

  Найти:  по компании,  по теме, за  период   Получать: на e-mail
  Отправить пресс-релиз


Эксперт РА, 17 июня 2024 г.

Акционерное общество «Рейтинговое Агентство
«Эксперт РА» повысил кредитный рейтинг АО «Страховая бизнес группа» до уровня ruA-

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг финансовой надежности АО «Страховая бизнес группа» до уровня ruA-, прогноз по рейтингу стабильный. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruBBВ+ со стабильным прогнозом.

Резюме

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг финансовой надежности АО «Страховая бизнес группа» до уровня ruA-, прогноз по рейтингу стабильный. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruBBВ+ со стабильным прогнозом.

Рейтинг финансовой надежности АО «Страховая бизнес группа» обусловлен невысокими размерными характеристиками и положением на рынке, ограниченной оценкой страхового бизнеса, адекватной оценкой финансовых результатов, высоким качеством активов и комфортной структурой баланса, а также удовлетворительным уровнем управления рисками и организации бизнес-процессов при высоком качестве перестрахования. Повышение уровня рейтинга компании связано с улучшением показателей рентабельности и убыточности.

АО «Страховая бизнес группа» специализируется на страховании прочего имущества юридических лиц, ДМС и страховании грузов. Компания входит в 3 размерный класс и занимает 52-е место по объему совокупных страховых взносов за 2023 год.

Обоснование рейтинга

Невысокие размерные показатели и рыночные позиции.
Согласно методологии агентства, компания относится к 3 размерному классу. На 31.03.2024 активы страховщика составили 4,2 млрд рублей, страховые резервы – 2,0 млрд рублей, собственные средства – 1,7 млрд рублей, уставный капитал – 700,5 млн рублей. За 2023 год компания собрала 2,4 млрд рублей страховых взносов и заняла 52-е место по объему совокупной страховой премии, по данным Банка России. По итогам 2023 года страховой портфель компании сократился на 10% по сравнению с 2022 годом. Прирост собственных средств составил 43,4% на 31.03.2024 по сравнению с 31.03.2023, что оценивается положительно.

Ограниченная оценка страхового бизнеса. За 2023 год на крупнейшее направление деятельности – страхование прочего имущества юридических лиц – пришлось 74,3% премии, что свидетельствует о низкой диверсификации страхового портфеля. При этом структура страхового портфеля является стабильной: максимальное изменение долей видов страхования в портфеле компании за 2023 год по сравнению с 2022 годом составило 2,4 п.п. Агентством положительно отмечаются низкие риски географической концентрации деятельности страховщика. В то же время выделяется низкая диверсификация клиентской базы. За 2023 год доля 5 крупнейших клиентов или групп связанных клиентов во взносах страховщика составила 62,8%, на крупнейшую группу связанных клиентов пришлось 27,0% премии. В числе негативных факторов агентством отмечается высокая концентрация бизнеса компании на одном канале распространения страховых продуктов: за 2023 год доля крупнейшего канала продаж – физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, во взносах составила 82,7%. Комиссия, выплаченная агентам, находится на высоком уровне и составляет 37,6% от соответствующей премии по итогам 2023 года.

Адекватная оценка финансовых результатов. Позитивное влияние на рейтинг компании оказывают рост показателей рентабельности. Рентабельность продаж увеличилась с 4,7% за 2022 год до 24,2% за 2023 год, рентабельность капитала – с 11,4% до 42,0%. Рентабельность инвестиций за 2023 год составила 9,2%, что оценивается позитивно. Кроме этого, положительно оценивается снижение показателей убыточности. Коэффициент убыточности-нетто снизился с 30,6% за 2022 год до 9,9% за 2023 год, комбинированный коэффициент убыточности-нетто – с 95,9% за 2022 год до 78,4% за 2023 год. Высокая доля расходов на ведение дела (68,5% за 2023 год) выделяется в числе негативных факторов.

Высокое качество активов и комфортная структура баланса. Нормативное соотношение собственных средств и принятых обязательств страховщика составило 2,71 на 31.03.2024, что выделяется в числе позитивных факторов. Качество и диверсификация активов компании также оцениваются положительно. На 31.03.2024 коэффициент качества активов составил 0,56. На крупнейшего контрагента, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу (УРК) ruAA и выше, пришлось 6,6% активов, очищенных от отложенных аквизиционных расходов (ОАР), на 31.03.2024. На связанные структуры, которые не могут быть отнесены к условному рейтинговому классу ruAA и выше, пришлось 2,7% активов компании, очищенных от ОАР, на 31.03.2024. Значения коэффициентов общей ликвидности и уточненной страховой ликвидности-нетто находятся на высоком уровне (1,66 и 1,97 соответственно на 31.03.2024). Доля кредиторской задолженности и прочих обязательств в пассивах компании оценивается как высокая (11,6% на 31.03.2024). Отсутствие долговой нагрузки и внебалансовых обязательств, а также низкая доля оценочных обязательств на 31.03.2024 рассматриваются агентством в числе позитивных факторов.

Удовлетворительный уровень управления рисками и организации бизнес-процессов при высоком качестве перестрахования. Компания не оставляет на собственном удержании крупные риски. На 31.03.2024 отношение максимально возможной страховой выплаты-нетто к собственным средствам составило 3,5%. При этом надежность перестраховочной защиты страховщика находится на высоком уровне: за 2023 год более 90% премий, переданных в перестрахование, приходится на компании с УРК ruAA и выше. В то же время у компании отсутствует опыт урегулирования крупных убытков. Система управления рисками страховщика находится на умеренном уровне. В компании сформированы коллегиальный орган и обособленное структурное подразделение, отвечающие за риск-менеджмент. Регламенты по управлению отдельными видами рисков, согласно методологии агентства, слабо детализированы. Страховщик имеет развитую инфраструктуру стратегического планирования: в компании утвержден финансовый план на 2024 год, а также стратегия развития.

Оценка внешнего влияния

Факторы внешнего влияния отсутствуют.

Прогноз по рейтингу

По рейтингу установлен стабильный прогноз, что предполагает высокую вероятность сохранения кредитного рейтинга на текущем уровне на горизонте 12 месяцев.

Регуляторное раскрытие

Кредитный рейтинг АО «Страховая бизнес группа» был впервые опубликован 11.04.2008. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 23.06.2023.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты последнего рейтингового действия.

При присвоении кредитного рейтинга применялись методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям (вступила в силу 06.12.2023) и методология оценки внешнего влияния на кредитный рейтинг (вступила в силу 05.02.2024) https://raexpert.ru/ratings/methods/current.

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, АО «Страховая бизнес группа», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, АО «Страховая бизнес группа» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало АО «Страховая бизнес группа» дополнительных услуг.


  Все пресс-релизы за 17 июня 2024 г.
  Все пресс-релизы компании «Эксперт РА»
  Смотрите другие материалы по этой тематике: Рейтинги, Исследования, Маркетинг, Игроки
В материале упоминаются:
Компании, организации:
 
Архив пресс-релизов
П В С Ч П С В
          1 2
3 4 5 6 7 8 9
10 11 12 13 14 15 16
17 18 19 20 21 22 23
24 25 26 27 28 29 30
Текущие пресс-релизы

25 июля 2024 г.

АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» рассказала о самых крупных выплатах путешественникам с начала 2024 года

Росгосстрах
«Росгосстрах» и ПИК: больше половины россиян хотели бы переехать сразу после покупки квартиры

АльфаСтрахование
ДТП за 10 млн – «АльфаСтрахование» выплатила возмещение за полностью сгоревший в аварии КАМАЗ

Сбербанк страхование
Водители оформили 534 тыс. полисов ОСАГО на маркетплейсе Сбера в первом полугодии

РСА (Российский союз автостраховщиков)
Более 40% автовладельцев имеют максимальную скидку по ОСАГО за безаварийную езду


24 июля 2024 г.

Национальный союз агростраховщиков (НСА)
НСА: Челябинская область впервые присоединилась к системе страхования урожая с господдержкой

НССО
Пострадавшие пассажиры автобуса, попавшего в ДТП под Краснодаром, имеют право на страховые выплаты по ОСГОП от СПАО «Ингосстрах»

Абсолют Страхование
СК «Абсолют Страхование» выплатила 7,5 млн владельцу грузовика с полуприцепом

Росгосстрах
«Росгосстрах» в Костромской области застраховал катер на 80 млн рублей

АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» выступила спонсором международной премии в области недвижимости

РСХБ-Страхование
АО СК «РСХБ-Страхование» приняло участие в Межрегиональном агропромышленном фестивале АгроПро-2024 в Удмуртии

АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» рассказала об эффективном запуске IT-продуктов на конференции в Сколково


23 июля 2024 г.

РСА (Российский союз автостраховщиков)
РСА: заблокировано 95,6% ресурсов, предлагающих «незаконное» ОСАГО

Росгосстрах
«Росгосстрах» в Нижегородской области застраховал дом на 12,4 млн рублей

Сбербанк страхование жизни
СберСтрахование жизни предлагает полисы НСЖ на 12 месяцев

РСА (Российский союз автостраховщиков)
РСА провел встречу с китайской компанией Jingyou Technology

Национальный союз агростраховщиков (НСА)
Корней Биждов, НСА: площадь застрахованных посевов в России выросла на 51% по сравнению с прошлым годом


   Остальные материалы за 23 июля 2024 г.

  Найти: по компании, по теме, за период
  Получать: на e-mail
  Отправить пресс-релиз