«Сбербанк страхование жизни» и УК «Первая» запустили первый совместный продукт ДСЖ с ОПИФ
«Сбербанк страхование жизни» и УК «Первая» запустили первый совместный продукт долевого страхования жизни (ДСЖ) с ОПИФ «Сбалансированный» [1]. Фонд инвестирует в акции и облигации российских компаний, что даёт возможность защитить капитал в случае падения стоимости рисковых активов, а также заработать на растущем рынке.
Стратегия продукта рассчитана на четвёртый риск-рейтинг (средний). Инвестиционная идея фонда заключается в сочетании акций (68%) [2] и российских облигаций (32%) [3]. Такой подход позволяет ребалансировать портфель в зависимости от рыночной ситуации для достижения лучшего баланса между классами активов. Комиссия за управление (3,1% в год [4]) и прочие расходы фонда (не более 0,65% в год [5]) включены в стоимость пая. Комиссия при покупке паёв (надбавка) не взимается, а комиссия при погашении паёв (скидка) в первые два года владения паями составляет до 2%, а по истечении 2-х лет комиссия не взимается. Минимальный взнос для продукта — от 1000 рублей, срок — зависит от возраста клиента и может составлять 40-80 лет.
Основными драйверами для нового можно считать снижение инфляции и ключевой ставки, признаки прогресса в геополитической повестке и устойчивый спрос на физические активы.
Закон, позволяющий страховщикам жизни продавать продукты ДСЖ, вступил в силу 1 января 2025 года. СберСтрахование жизни стала первой компанией на российской рынке, предложившей клиентам новый инвестиционный продукт на собственной лицензии страховщика. За 11 месяцев сборы компании в рамках ДСЖ составили почти 30 млрд рублей.
Вадим Ярош, заместитель генерального директора УК «Первая»:
«Синергия страховых и инвестиционных продуктов позволяет клиентам не только расширить инвестиционные возможности, но и чувствовать защиту и уверенность в завтрашнем дне. В дальнейшем мы планируем расширить линейку продуктов в страховой оболочке – для инвесторов с разными риск-профилями».
Услуги по доверительному управлению ПИФ оказывает Акционерное общество «Управляющая компания «Первая» (ОГРН 1027739007570) зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России № 045-06044-001000 от 7 июня 2002 года на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-000010 от 12.09.1996.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами, подлежащими раскрытию и предоставлению в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами РФ, получить сведения об АО УК «Первая» можно по адресу: 123112, г. Москва, наб. Пресненская, д. 12, этаж 40, на сайте https://www.first-am.ru, в контактно-информационном центре по телефону: 8 800 301-16-16.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (ПДУ ПИФ). ПДУ ПИФ предусмотрены скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание скидок уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ.
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая –Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2000 за № 0051-56540197. По состоянию на 30 января 2026 года прирост расчётной стоимости пая фонда составил: за один мес. (+1,92%), за три мес. (+9,66%), за шесть мес. (+6,97%), за год (+14,67%), три года (+68,13%), пять лет (+36,51%).
[1] Инвестирует в паи ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Сбалансированный».
[2[ На 13 февраля 2026 года.
[3] На 13 февраля 2026 года.
[4] От среднегодовой стоимости чистых активов.
[5] От среднегодовой стоимости чистых активов.
Компании, организации:
