Компаниям, которые подозреваются в нарушении "противоотмывочного" закона, финансовая разведка предложила не доводить дело до громких судебных разбирательств, а прийти и покаяться. "Рубить сплеча" Росфинмониторинг не собирается, поскольку понимает, что жесткие меры грозят потерей репутации и материальными убытками компаниям.
Российская газета,
14 декабря 2005 г.
Полис с повинной 827 просмотров
Финансовая разведка подготовила список неблагонадежных страховых компаний
Компаниям, которые подозреваются в нарушении "противоотмывочного" закона, финансовая разведка предложила не доводить дело до громких судебных разбирательств, а прийти и покаяться. Такое многозначительное предложение сделал вчера представителям страхового бизнеса заместитель начальника управления надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Сергей Фрейдлин. Впрочем, "рубить сплеча", заметил Фрейдлин, финансовые разведчики не собираются, поскольку понимают, что жесткие меры грозят потерей репутации, материальными убытками компаниям. Сколько всего таких компаний, которые грубо нарушают главный "противоотмывочный" закон страны, не предоставляя сведений о подозрительных сделках своих клиентов и тем более "именах" нарушителей, он, разумеется, не раскрыл. Правда, заметил, что список составлялся совместно с Федеральной службой страхового надзора (Росстрахнадзором), основным блюстителем финансового порядка на этом рынке. По его словам, в этом году между двумя ведомствами подписано соглашение о сотрудничестве, и теперь контроль в сфере борьбы с "грязными" деньгами идет в "двойном режиме". В частности, в этом году сотрудники Росфинмониторинга в качестве экспертов провели с Росстрахнадзором 10 выездных проверок страховых компаний, нарушающих закон. Кстати, встреча финансового разведчика со страховщиками, приехавшими из центральных регионов страны, проходила именно по инициативе руководства Росстрахнадзора в форме обучающего семинара. Поэтому сильно пугать бизнесменов финансовый разведчик не стал. Ответил лишь на вопрос, который сильнее всего интересовал страховщиков - о санкциях: "а что нам будет за то, что мы не сотрудничаем с финансовой разведкой?" После четырех лет деятельности Росфинмониторинга и Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", согласно которому страховые компании в обязательном порядке должны сообщать о подозрительных сделках по отмыванию денег, этот вопрос выглядел по меньшей мере странно. Но объяснимо. До сих пор у Росфинмониторинга просто руки не доходили до пристального контроля за этим сектором финансовых услуг. Стерегли в основном банковский рынок. Но теперь, когда контроль за отмыванием денег там хорошо налажен, в Росфинмониторинге взялись за страховой и другие рынки, на которых отмываются "шальные" капиталы. Тем более с 1 сентября этого года в статью 1527 Кодекса об административных правонарушениях внесена поправка, по которой организациям, юридическим лицам, нарушающим закон, грозит не только административный штраф от 50 до 500 тысяч рублей, но и приостановка действия лицензии на 90 дней. Обо всем этом доложил страховщикам Сергей Фрейдлин. Их это впечатлило. Особенно то, когда финразведчик вкратце рассказал о технологиях выявления нарушителей, игнорирующих сотрудничество с финразведкой. По словам Фрейдлина, на такие страховые компании его ведомство "выходит" с помощью так называемого перекрестного анализа информации из банков, налоговых, таможенных органов, обладающих подтвержденным компроматом на того или иного клиента страховой компании. Так что скрывать информацию нет смысла. Разведчик предостерег страховщиков от наиболее распространенных нарушений закона, которые могут быть расценены как противоправные. Например, все сделки, достигающие размера в 600 тысяч рублей, должны регистрироваться в Росфинмониторинге. При этом он привел ряд самых "горячих" финансовых сделок, информацию о которых в первую очередь ждут в его ведомстве. Наиболее важные сегодня те, в которых хотя бы один из участников сделки является членом экстремистской организации, внесенной в "спецсписок" Росфинмониторинга. Если "клиент" такого списка оказался еще и клиентом страховой компании, то независимо от вида сделки, договора или выплаты за украденный автомобиль или страхования жизни компания сразу обязана уведомить финансовую разведку. По его словам, страховщики также обязаны сообщать в Росфинмониторинг информацию о сделках, в рамках которой страхуется имущество на сумму более 3 миллионов рублей, о сделках, при которых в уставный капитал страховой компании единовременно наличным платежом перечисляются средства на сумму больше 600 тысяч рублей от физических лиц и так далее. Судя по реакции страховщиков, многое из того, о чем сказал Фрейдлин, стало для них полным откровением. Многие, к примеру, впервые услышали о существовании списка экстремистских организаций. По словам Фрейдлина, пока его ведомство имеет соглашение о сотрудничестве с двумя надзорными органами - Федеральной службой по финансовым рынкам и Росстрахнадзором. Однако в ближайшее время будет подписано аналогичное соглашение с Пробирной палатой и Россвязьнадзором. По мнению финразведчиков, эти документы помогут взять под тщательный контроль ювелирный рынок страны, деятельность операторов сотовой связи и провайдеров Интернета, в котором сегодня наблюдается изощренный характер отмывания сделок. Что касается игорного бизнеса, то у него недавно появился новый лицензирующий орган - Федеральная налоговая служба (ФНС). Но получит ли эта служба еще и права надзирающего за рулетчиками органа, пока неясно. В самом Росфинмониторинге к этой идее относятся прохладно, считая, что это ведомство и само прекрасно справляется с обязанностями по контролю за этим сектором рынка. Татьяна ЗЫКОВА
Вся пресса за 14 декабря 2005 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: События
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
|
Архив прессы
|
|
|
|
Текущая пресса
|
| |
28 апреля 2024 г.
|
|
Правда.ru, 28 апреля 2024 г.
Кое-кто из жителей Кургана не получит страховку после наводнения
|
|
Казинформ, Астана, 28 апреля 2024 г.
Реформы в ОСМС: чего ждать казахстанцам и повысится ли качество медуслуг
|
|
МК в Пензе, 28 апреля 2024 г.
Пензенцы узнали, в каких случаях страховка покрывает ущерб лобовому стеклу
|
|
Ставропольская правда, 28 апреля 2024 г.
Ставрополье стало лидером в стране по объёмам агрострахования за три года
|
27 апреля 2024 г.
|
|
МК в Донбассе, 27 апреля 2024 г.
Продажа полисов ОСАГО стартовала в ДНР
|
|
Секрет фирмы, 27 апреля 2024 г.
Ремонт за чужой счёт. Кто возместит ущерб, если машину побило градом или ударило деревом
|
|
Банки.ру, 27 апреля 2024 г.
Эксперты выяснили, от чего можно застраховать детей
|
|
cbr.ru, 27 апреля 2024 г.
Рассмотрение финансовых жалоб владимирцев станет оперативным
|
|
cbr.ru, 27 апреля 2024 г.
Решение Совета директоров Банка России о внесении изменений в решение Совета директоров Банка России о требованиях к деятельности страховых организаций и обществ взаимного страхования от 26 декабря 2023 года
|
|
cbr.ru, 27 апреля 2024 г.
Нормативное соотношение собственных средств (капитала) и принятых обязательств страховых организаций
|
|
Известия Мордовии, Саранск, 27 апреля 2024 г.
В Мордовии задержан руководитель саранского «СпецСервиса» Михаил Струенков
|
|
Экономика и жизнь, 27 апреля 2024 г.
Началась публичная проверка новых справочников
|
|
Autonews.ru, 27 апреля 2024 г.
Эксперты объяснили, почему снижается популярность европротокола при ДТП
|
|
РБК.Пермь, 27 апреля 2024 г.
Экс-глава «Адониса» Перхун назвал незаконными улики от главбуха Доминовой
|
|
CarsWeek, 27 апреля 2024 г.
Водители все чаще отказываются от оформления ДТП по европротоколу
|
|
Москва FM, 27 апреля 2024 г.
Популярность Европротокола среди автомобилистов снижается
|
|
BezFormata.Ru, 27 апреля 2024 г.
Виновник ДТП возместит расходы по страховой выплате
|
 Остальные материалы за 27 апреля 2024 г. |
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|