Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Время, Самара, 2 февраля 2009 г.

Подчиненная Надежды Веховой перестраховалась

Директора тольяттинского филиала СК «Оранта» подозревают в присвоении 14,4 млн рублей

1743 просмотра

Следственное управление УВД Автограда предъявило обвинение директору филиала ООО «СК «Оранта» в Тольятти Юлии Кругловой по трем статьям: «присвоение или растрата», «легализация денежных средств, полученных незаконным путем» и «злоупотребление полномочиями». По фиктивным документам женщина переводила деньги на свои счета в банках.

Юлия Круглова возглавляла тольяттинский филиал «Оранты» в 2003-2007 гг. Согласно уставу страховой компании, для филиалов установлены лимиты по суммам договоров. Прибыль, полученная сверх лимита, должна согласовываться с головным офисом. По версии следствия, женщина ввела в заблуждение руководство головной компании относительно размера страховой суммы и страховой премии по договору с ООО «Тольяттинский трансформатор».
С этим предприятием Круглова заключила договор страхования имущества на сумму более 722 млн рублей. Размер страховой премии агенту рассчитывается исходя из тарифной ставки в 1% от общей суммы заключенного договора, и в данном случае она должна была составить 7,2 млн рублей. Круглова указала размер страховой премии в 3%, а в головной офис «Оранты» поступила копия поддельного договора с указанием страховой премии в 1%. Таким образом, разницу в 14,4 млн директор филиала присвоила. Чтобы обналичить незаконно заработанные деньги, она от имени тольяттинского офиса СК заключила несколько фиктивных договоров.
В декабре 2006 года Круглова заключила договор добровольного медицинского страхования между «Орантой-Тольятти» и ООО «Форус». Премия по договору составила 1 млн рублей. После этого не установленное следствием лицо изготовило поддельное письмо от имени генерального директора «Форуса» с требованием о расторжении договора и перечислении 1 млн рублей на расчетный счет ООО «Европа» в Санкт-Петербурге.
Круглова, зная, что письмо поддельное, отдала распоряжение о выплате денег. В июне 2007 года при ее участии было учреждено ООО «Картель», не ведущее никакой коммерческой деятельности. Фирма была оформлена на Андрея Иглина, имеющего незаконченное среднее образование и никогда не занимавшегося коммерцией. Круглова заключила агентский договор, по которому «Картель» выступал посредником при страховании «Оран той Тольятти» имущества «Тольяттинского трансформатора». За услуги на расчетный счет «Картеля» поступило 3,6 млн руб лей. С такой же фирмой - «призраком» «Шарм» Круглова заключила фиктивный договор на оказание консалтинговых услуг. В результате почти 706 тысяч рублей было переведено со счета «Оранты-Тольятти» на банковский счет «Шарма».
Еще 630 тысяч рублей таким же образом было перечислено на фиктивные фирмы «Паритет» и «Эдельвейс». При непосредственном участии Кругловой было учреждено ООО «Венера», также не ведущее никакой коммерческой деятельности. Женщина подписала фиктивный договор по производству и размещению рекламы. На эти цели в «Венеру» было перечислено 450 тысяч рублей.
Региональный директор «Оранты-Поволжье» Надежда Вехова рассказала, что в конце июля – августе 2007 года головной офис запросил копию договора с «Тольяттинским трансформатором». Оказалось, что в оригинале договора была указана тарифная ставка в 3%. Руководство центрального офиса страховой компании предполагает, что разница была перечислена с расчетного счета тольяттинского филиала на подставные фирмы, с которыми были заключены договоры, но фактически работы сделаны не были и услуги не оказывались. СК «Оранта» отправила по адресам фирм письма с претензиями о невыполненных работах, однако вся корреспонденция вернулась обратно с пометкой «адресат не существует».
Из материалов уголовного дела также следует, что перечисленные на расчетные счета подставных фирм средства с использованием банковских чеков были сняты наличными некой Ириной Лях, поддерживающей дружеские отношения с Кругловой.

Татьяна ФЕДОРОВА

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »