Коммерсантъ,
19 июля 2002 г.
Банки получили от правительства внутренний контроль 578 просмотров
Вчера были обнародованы рекомендации по внутреннему контролю учреждений, осуществляющих операции с деньгами и имуществом для борьбы с отмыванием. Эти рекомендации были утверждены правительственным распоряжением днем ранее. Рекомендации вполне соответствуют международной практике, требующей, чтобы банки знали все о своих клиентах. Впрочем, Россия до сих пор находится в черном списке FATF как раз потому, что ее подозревают в нелюбви к рекомендациям.
Правительство распорядилось, чтобы правила внутреннего контроля, составленные в соответствии с рекомендациями, были приняты банками, профессиональными участниками фондового рынка, страховыми и лизинговыми компаниями, почтовыми организациями, а также ломбардами в течение месяца. При этом необходимо также назначить сотрудника, который будет отвечать за внутренний контроль. Каковы рекомендации? Правила должны содержать порядок документального фиксирования соответствующей информации и обеспечения ее конфиденциальности, "а также критерии выявления и признаки необычных сделок". Документально фиксировать следует информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю по российскому закону о борьбе с отмыванием (к их числу закон относит операции на сумму в 600 тыс. руб. и более, если они связаны с наличными деньгами, депозитами на предъявителя, страховыми выплатами, помещением ценностей в ломбард). Нужно фиксировать: вид операции и основания ее совершения; дату и сумму; сведения о лице, совершающем операцию; сведения о лице, от имени которого она совершается; сведения о лице, получающем деньги по операции. Правила должны содержать также выявление и документальное фиксирование операций со следующими признаками: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла; несоответствие сделки уставным целям организации; основания подозревать, что осуществляющий сделку хочет уклониться от контроля. Наконец, в правилах должны предусматриваться особые программы внутреннего контроля. Например, программа идентификации и изучения клиентов. Или программа оценки рисков совершения клиентом отмывочных действий. Особое внимание уделяется в рекомендациях идентификации клиентов. Банки и другие учреждения, имеющие дело с деньгами и имуществом, должны выявить и зафиксировать: фамилию, имя, отчество; дату и место рождения; место жительства (регистрации); место пребывания; вид, серию, номер, дату выдачи документа, удостоверяющего личность. Если речь идет о юридическом лице, то нужно выявить: регистрационный номер и дату регистрации; место регистрации; место нахождения; почтовый адрес; идентификационный номер налогоплательщика; коды форм федерального государственного статистического наблюдения. Особое внимание требуется обратить на состав учредителей (участников) юридического лица, структуру органов управления юридического лица и их полномочия, размер зарегистрированного и оплаченного уставного капитала, а также стоимости имущества. Все сведения клиенты должны обновлять ежегодно. Следует отметить, что рекомендации российского правительства российским банкам и иным денежным организациям вполне соответствуют требованиям FATF — главного борца с отмыванием в мире (которая никак не хочет вычеркнуть Россию из своего черного списка). Следует отметить также, что никаких сверхъестественных требований правительство к банкам не предъявляет. Проблема, однако, заключается в том, что FATF никогда не скрывала своего недоверия к исполнению в России любых законов и рекомендаций. И даже жаловалась на то, что предприниматели и банкиры в России если не прямо саботируют борьбу с отмыванием денег, то, во всяком случае, относятся к ней без заметного энтузиазма.
Минаев С.
Вся пресса за 19 июля 2002 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: Страховое мошенничество, Регулирование
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
|
Архив прессы
|
|
|
|
Текущая пресса
|
| |
28 апреля 2024 г.
|
|
Правда.ru, 28 апреля 2024 г.
Кое-кто из жителей Кургана не получит страховку после наводнения
|
|
Казинформ, Астана, 28 апреля 2024 г.
Реформы в ОСМС: чего ждать казахстанцам и повысится ли качество медуслуг
|
|
МК в Пензе, 28 апреля 2024 г.
Пензенцы узнали, в каких случаях страховка покрывает ущерб лобовому стеклу
|
|
Ставропольская правда, 28 апреля 2024 г.
Ставрополье стало лидером в стране по объёмам агрострахования за три года
|
27 апреля 2024 г.
|
|
МК в Донбассе, 27 апреля 2024 г.
Продажа полисов ОСАГО стартовала в ДНР
|
|
Секрет фирмы, 27 апреля 2024 г.
Ремонт за чужой счёт. Кто возместит ущерб, если машину побило градом или ударило деревом
|
|
Банки.ру, 27 апреля 2024 г.
Эксперты выяснили, от чего можно застраховать детей
|
|
cbr.ru, 27 апреля 2024 г.
Рассмотрение финансовых жалоб владимирцев станет оперативным
|
|
cbr.ru, 27 апреля 2024 г.
Решение Совета директоров Банка России о внесении изменений в решение Совета директоров Банка России о требованиях к деятельности страховых организаций и обществ взаимного страхования от 26 декабря 2023 года
|
|
cbr.ru, 27 апреля 2024 г.
Нормативное соотношение собственных средств (капитала) и принятых обязательств страховых организаций
|
|
Известия Мордовии, Саранск, 27 апреля 2024 г.
В Мордовии задержан руководитель саранского «СпецСервиса» Михаил Струенков
|
|
Экономика и жизнь, 27 апреля 2024 г.
Началась публичная проверка новых справочников
|
|
Autonews.ru, 27 апреля 2024 г.
Эксперты объяснили, почему снижается популярность европротокола при ДТП
|
|
РБК.Пермь, 27 апреля 2024 г.
Экс-глава «Адониса» Перхун назвал незаконными улики от главбуха Доминовой
|
|
CarsWeek, 27 апреля 2024 г.
Водители все чаще отказываются от оформления ДТП по европротоколу
|
|
Москва FM, 27 апреля 2024 г.
Популярность Европротокола среди автомобилистов снижается
|
|
BezFormata.Ru, 27 апреля 2024 г.
Виновник ДТП возместит расходы по страховой выплате
|
 Остальные материалы за 27 апреля 2024 г. |
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|