Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Российская бизнес-газета, 4 июля 2000 г.

От чего не застраховано государство?

От недобросовестной деятельности страховых компаний

1026 просмотров

Финансовый кризис 1998 года нанес большие потери коммерческим структурам, занимающимся страховым бизнесом. Поэтому многие выжившие и разуверившиеся в государстве страховые компании стали всеми средствами уклоняться от нормальной уплаты налогов и тут же попали на "мушку" налоговой полиции.

В "рейтинге" нарушений лидирует несоблюдение законов, регламентирующих создание страховой фирмы. Например, учредительные документы страховщиков лишь формально соответствуют установленным законом требованиям, уставный капитал формируется с грубыми нарушениями, договора на предоставление страховых услуг заключаются на условиях, не выдерживающих нормы ранее полученной лицензии. Филиалы многих страховых компаний занимаются страховой деятельностью без ее отражения в уставе и отчетных документах головного предприятия. Прибавьте еще сюда, что в учредительных документах ряда страховых компаний в нарушение Закона "Об организации страхового дела в Российской Федерации" содержится право на занятие производственным, банковским и торгово-посредническим делом. Словом, страховые компании стали одним из звеньев, где выводятся значительные денежные средства из-под налогообложения.
Так, в прошлом году налоговая полиция совместно с органами МВД, ФСБ, работниками МНС и Минфина провели межведомственную операцию "Песок", выявив факты крупномасштабного уклонения от уплаты НДС на рынке купли-продажи природного песка и участия в этом страховой компании "АСО "Константа" из Санкт-Петербурга. Дельцы оформляли фиктивные страховые операции по столь же фиктивным сделкам. Организатором и исполнителем "песочной аферы" являлся президент самой "Константы" И.Л. Березовский, задержанный оперативниками УФСНП России по Санкт-Петербургу совместно с представителями Федеральной пограничной службы России. Размер ущерба оценивается в 35 миллиардов рублей. Сегодня реально возмещено только около 40 миллионов рублей.
Страховая компания "Сиверко" поступала по другому сценарию. Сначала она заключала фиктивные договора коллективного страхования работников предприятий и принимала страховые взносы, а затем выдавала их назад в полном объеме, оформляя фиктивные финансовые документы и уменьшая, таким образом, налогооблагаемую базу предприятия. Так государство потеряло более 400 тысяч рублей. В ходе проверки было установлено, что указанные в расходных кассовых ордерах фамилии и паспортные данные лиц, якобы получавших по доверенности предприятий наличные денежные средства, вымышлены. Кстати, расходные документы "Сиверко", изымающие средства из законного оборота, оформлялись самим руководителем, главным бухгалтером или кассиром предприятия. В результате занижение выручки за год составило 684,3 миллиона рублей.
Но наиболее изощренную схему ухода от налогов использовали руководители ОАО "Северо-Западное страховое общество" в Санкт-Петербурге. Налоговые полицейские обнаружили сговор между директором ОАО "Северо-Западное страховое общество" Н.В. Павлуцкой и руководством его тверского филиала Н.А. Глуховым и И.А. Минасьяном, а также директором московского филиала И.Ю. Соловкиным.
Оказалось, что Н. Глухов аж с 1995 года обналичивал деньги, используя печати и реквизиты принадлежащей ему фирмы, зарегистрированной в оффшорной зоне штата Делавэр (США). Через московский филиал "Северо-Западное страховое общество" обналичило средства ОАО "Мелькомбинат" и птицефабрики "Верхневолжская", причем ежемесячный оборот подобных сделок составил около 500 тысяч рублей. Государству в виде неуплаченных налогов и платежей во внебюджетные фонды был нанесен ущерб на сумму около 200 тысяч рублей.
Основным партнером питерцев было ЗАО "Инвестиционная компания" А.С.-Инвестиции" (Москва). Директор его Р. Шаипов оказался другом Н Глухова. УФСНП по Тверской области возбудило в отношении руководителей тверского филиала ОАО "Северо-Западное страховое общество" Н. Глухова и И. Минасьяна уголовное дело по ч. 1 ст. 199 УК РФ. Тверской городской суд осудил ловкачей по ст. 199 УК РФ.
Здесь речь не идет, безусловно, о деятельности всех российских страховых компаний, большинство из которых остаются честными налогоплательщиками. Тем не менее, уровень криминализации страхового рынка страны весьма высок. На страховом рынке государство не застраховано от риска быть "облапошенным" своими же гражданами.

КУЛИКОВ В., ТКАЧЕНКО В.

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »