Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Банки.ру, 4 февраля 2023 г.

Как получить налоговый вычет за полис ДМС

526 просмотров

Налоговый вычет за добровольное медицинское страхование входит в число социальных налоговых вычетов, куда относится возврат части расходов на обучение, лечение, страхование и т.д. Разобрались, как получить налоговый вычет, если у вы купили полис ДМС.

С какой суммы можно получить налоговый вычет за ДМС

Максимальная сумма, с которой можно получить социальный налоговый вычет, составляет 120 тысяч рублей в год. То есть если вы хотите вернуть часть стоимости медикаментов, обучения, лечения, страхования и т.п., то все это будет рассчитываться от одной налогооблагаемой базы в 120 тысяч рублей. Таким образом, в виде социального налогового вычета за год можно вернуть не более 15,6 тысяч рублей.

Кто может получить налоговый вычет? Налоговый вычет может получить официально трудоустроенный резидент России, его доход должен облагаться НДФЛ. Важно, чтобы взносы делал сам гражданин, потому что если за страховку заплатил работодатель, то вернуть НДФЛ назад по ней будет невозможно. То есть вернуть вычет за корпоративный полис ДМС не получится. Если работодатель удерживает часть суммы в счет взносов за ДМС, вернуть вычет можно только из этой удерживаемой суммы. Также важно помнить, что вычет по страховым продуктам можно получать не только за себя, но и за родителей, детей и супругов.

Какие документы нужно подготовить для получения вычета за ДМС

Для получения налогового вычета в ФНС вам потребуется:

- Договор страхования. Важно, чтобы там был указан срок договора, стоимость полиса и данные страхователя.
- Чеки и квитанции, которые подтвердят оплату. Их можно запросить в банке или у страховщика.
- Заявление на возврат налога, где будут указаны реквизиты счета для перечисления средств.
- Справка 2-НДФЛ.
- Декларация 3-НДФЛ.
- Паспорт.
- Копия лицензии страховщика, которую можно получить в личном кабинете или же по запросу.

Если вы оформляете вычет на другого человека, то потребуются документы, которые докажут родство (свидетельство о рождении или заключении брака, документы об усыновлении и так далее).

Заявление на получение налогового вычета можно подать лично в отделении ФНС или через личный кабинет налогоплательщика для физических лиц, где многие параметры будут уже указаны автоматически.

Также можно вернуть вычет через работодателя. Для этого нужно получить в налоговой уведомление о праве на вычет (можно оформить через личный кабинет налогоплательщика), а затем передать его вместе с документами для получения вычета работодателю. В следующем месяце при расчете налога налоговую базу уменьшат на сумму вычета.

Сроки подачи заявления на налоговый вычет

Обычно заявление на налоговый вычет подается в течение первых трех месяцев года, следующего за годом, в который был куплен ДМС. Однако строгих ограничений по времени подачи документов нет — главное сделать это в течение трех лет после оплаты страховки.

Если вы подаете заявление работодателю, это можно сделать в текущем году.

После подачи документов ФНС проводит проверку, а затем в течение месяца перечисляет средства по указанным реквизитам. Весь процесс может занять до четырех месяцев.

Юлия ПЕТРОВИЧ, специалист по страховому контенту Банки.ру

В материале упоминаются: Компании, организации: Федеральная налоговая служба РФ (ФНС России) 357

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »