Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

РБК.Новосибирск, 12 августа 2025 г.

Почему Новосибирск оказался лидером антирейтинга стоимости полисов ОСАГО

145 просмотров

В среднем по России ОСАГО стало обходиться дешевле, но в Новосибирской области все наоборот. Эксперты объясняют рост цен действиями мошенников в сфере автострахования. О проблеме — в материале РБК Новосибирск.

В России увеличилось число регионов, в которых полис ОСАГО обходится дороже, чем в среднем по стране. Новосибирск вновь оказался в «красной» зоне высокого риска мошенничества в автостраховании, это следует из обновленного «Мониторинга региональных рисков недобросовестных действий ОСАГО».

Более того, согласно исследованию сервиса «Финуслуги», по итогам первого полугодия 2025 года Новосибирская область возглавила список регионов РФ с самой высокой ценой за полис ОСАГО, который в среднем обходится в 7757 руб. Это на 6% выше, чем средняя стоимость полиса в регионе за аналогичный период 2024 года.

Аналитики центров НАФИ и «БизнесДром» пришли к выводу, что уровень мошенничества серьезно влияет на рост цен ОСАГО для регионов. Наиболее проблемными, кроме Новосибирской области, оказались Смоленская область, Ненецкий автономный округ, Краснодарский край, республика Ингушетия, Ульяновская область, Челябинская область, Приморский край.

Однако только Новосибирская область вошла одновременно в топ двух рейтингов — самых высоких цен на ОСАГО и самых проблемных с точки зрения мошенничества субъектов. Это, по мнению аналитиков, может означать, что, наравне с другими факторами, высокий уровень мошенничества в Новосибирской области оказывает существенное влияние на рост стоимости полиса в целом по стране. В 2024 году сумма убытков, заявленных страховыми мошенниками, возросла на 20%, и на долю ОСАГО приходится около 90% заявлений.

Региональные отклонения стоимости полиса ОСАГО могут объясняться объективными факторами. В соответствии с действующими нормами, в отдельном регионе автовладелец может платить за обязательную автостраховку больше, чем в целом по стране при ряде условий:

Население имеет высокий уровень дохода. Более обеспеченные автовладельцы приобретают автомобили с большей мощностью двигателя, что напрямую влияет на стоимость ОСАГО. Кроме того, регионы с высоким уровнем доходов привлекают молодежь из других субъектов, что увеличивает долю молодых водителей, а значит, и средний размер страховой премии.

Высокая аварийность. Чем чаще в регионе случаются аварии, тем больше выплаты страховщиков на возмещение ущерба, и эти риски закладываются в территориальный коэффициент при расчете полиса.

Повышенная активность мошенников. В регионах с высоким уровнем мошенничества средняя страховая премия может возрастать, поскольку страховщики закладывают потенциальные убытки в стоимость полиса.

Новосибирск не может выйти из «красной» зоны

Преподаватель СПО кафедры финансового рынка и финансовых институтов НГУЭУ Наталья Мурашкина констатирует, что регион находится в «красной» зоне по уровню мошенничества в ОСАГО уже более 15 лет.

«Мошенники в Новосибирске работают организованно и используют схемы, когда автомобили реально бьются. Так что единственный способ раскрыть такое преступление — доказать его умысел. А этот вопрос в состоянии решить только правоохранительные органы», — сообщила она.

По ее словам, еще одна проблема в том, что по данным РСА до 40% водителей не имеют полиса. Здесь необходимо усилить контроль при проверке документов сотрудниками ГИБДД, регулярно запрашивать наличие полиса ОСАГО.

«Мы надеемся, что этот вопрос будет в ближайшее время решен с помощью камер. А пока тариф на ОСАГО повышается, и все водители Новосибирска спонсируют деятельность мошенников, которые, по оценкам самих страховщиков, составляют до 30% рынка ОСАГО Новосибирска», — заключила спикер.

Как сообщили РБК Новосибирск в РСА, показатели, характеризующие ситуацию в Новосибирской области на протяжении длительного времени, остаются критичными, но необходимых мер со стороны администрации и правоохранительных органов не предпринимается.

РБК Новосибирск направил запрос В ГУ МВД по Новосибирской области с просьбой прокомментировать ситуацию с мошенничествами в сфере автострахования в регионе. На момент публикации ответ не предоставлен.

По оценкам страховщиков, активнее всего в сфере автострахования действуют так называемые автоподставщики. Также часто происходят случаи, связанные с оформлением ОСАГО задним числом, приобретением недействительных полисов у несуществующих страховщиков.

Способы борьбы

Регионы, которые находятся по статистики в «зеленой» зоне рэнкинга ОСАГО, имеют более низкие страховые премии для законопослушных водителей, не попадающих в ДТП. Таких регионов сейчас 49.

Некоторые из них ранее возглавляли антирейтинг по уровню мошенничества в сфере автострахования, но благодаря активной позиции правоохранителей и власти смогли изменить ситуацию. Так, Татарстан занимал первые строчки в рейтингах по мошенничеству с ОСАГО. По словам президент Российского союза автостраховщиков (РСА) Евгения Уфимцева, раньше, страховщики в региональных отделениях даже прекращали продавать полисы. Однако со временем ситуация радикально изменилась, чему способствовало взаимодействие с властями республики.

В Краснодарском крае также ведется системная борьба с мошенничеством в автостраховании. По данным местного правительства, на сегодняшний день — это единственный регион в России, в котором несколько лет подряд подписывается совместный план мероприятий с ассоциацией страховых компаний по повышению финансовой грамотности и противодействию мошенничеству.

Руководитель продукта ОСАГО в финансовом маркетплейсе «Сравни» Глеб Еремин также считает, что борьба с мошенничеством в сфере автострахования в России требует совместных усилий страховых компаний, правоохранительных органов и государства.

«Необходимо создать эффективную систему мониторинга и выявления мошенничества. Это позволит снизить количество мошеннических схем и стоимость полиса ОСАГО для добросовестных страхователей, а также сделать сферу автострахования более прозрачной и безопасной для всех участников», — считает он.

Эксперт добавил, что одно из решений — замена денежных выплат на ремонт «натуральным возмещением», которое помогает бороться с самой целью мошеннических схем — зарабатыванием денег, при этом не влияет негативно на добросовестных водителей.

Михаил ШЕСТАКОВ

В материале упоминаются: Компании, организации: БизнесДром 582 НАФИ (Национальное агентство финансовых исследований) 488 Российский Союз Автостраховщиков (РСА) 20844 Сравни.ру 355 Персоны: Ерёмин Глеб Уфимцев Евгений Владимирович

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »