Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

НГС, Новосибирск, 16 марта 2026 г.

В ЦБ объяснили, как Новосибирску выйти из «красной зоны» автострахования

Страховые компании заявили, что судебных решений о повышении выплат стало больше

122 просмотра

Центробанк и страховые компании заявили, что попадание в «красную зону» по ОСАГО для Новосибирской области — это возможность для властей улучшить ситуацию. При этом заверили, что добросовестные водители смогут приобретать страховку по сниженным ценам. Тем не менее страховые компании подтверждают аномальные объемы мошенничества в регионе. Можно ли выйти из «красной зоны» и как мошенники портят репутацию региона — в материале НГС.

«Ситуацию можно исправить»

Выплаты по ОСАГО в Новосибирской области превысили сборы на 2,6 миллиарда рублей, рассказали в пресс-службе Сибирского отделения Банка России. С октября 2024 года по сентябрь 2025 года в Новосибирской области 10,9 тысячи всех выплат ОСАГО пришлись на ДТП с участием водителей, которые участвовали в авариях более трех раз. Это 19,9% от всех ДТП. По таким авариям страховые компании выплатили 3,3 миллиарда рублей.

Первый заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Марина Асаралиева объяснила НГС, что на повышение коэффициента в Новосибирской области повлиял фактор интенсивности страховых событий.

«По мере улучшения показателей и стабилизации ситуации в этих регионах будет рассмотрен вопрос о корректировке значений территориального коэффициента. В 2021 году регионов с высокими рисками мошенничества в ОСАГО было 12. Их опыт показывает, что ситуацию можно исправить. Для этого необходимо усилить взаимодействие региональных властей, правоохранительных органов и страховщиков», — объяснила Марина Асаралиева.

По словам заместителя начальника Сибирского Центробанка, повышение коэффициента дает возможность страховым компаниям увеличивать базовую ставку, но безаварийные водители могут получить справедливый тариф, даже если регион находится в «красной зоне».

После тарифных изменений в Новосибирской области, то есть с 9 декабря, около 60% полисов ОСАГО продают по цене меньше 10 тысяч рублей при средней стоимости в России 7 тысяч рублей. Более 25 тысяч рублей стоят около 6% полисов ОСАГО.

Сигнал власти региона

В «Ингосстрахе» признали, что нередко получают судебные решения о том, что страховых выплат не хватает на ремонт автомобиля. Такие решения принимает и финансовый уполномоченный. И с каждым годом их становится всё больше.

«Это связано с тем, что натуральная форма является приоритетным способом урегулирования убытков ОСАГО. Исполнение этой обязанности зависит от СТОА, которые не всегда могут выполнить ремонт, а ответственность за это несет страховщик», — отмечают в «Ингосстрахе».

Владельцам автомобилей не хватает выплаченных средств из-за роста стоимости запчастей из-за параллельного импорта, их отсутствия или длительных сроков поставки, считают в компании. Часто потерпевшие отказываются использовать б/у запчасти, а у некоторых аналогов оригинальных запчастей низкое качество. Из-за сроков ожидания запчастей и высокой загруженностей СТОА ремонт может затягиваться. Если ждать приходится больше трех месяцев, потерпевший может требовать неустойку.

В «Ингосстрахе» не смогли посчитать, сколько денег компания потеряла на мошеннических действиях. Это относится к латентным видам преступления, и статистика может быть известна только по фактам, которые уже смогли выявить.

«Особенность ситуации в Новосибирской области заключается в аномальном отличии от других регионов страны при расчете среднестатистических значений таких показателей, как многократность убытков в рамках одного полиса, средняя страховая выплата, скользящие коэффициенты выплат и иные комбинированные показатели. Ни по отдельности, ни в своей совокупности они не указывают на наличие фактов мошенничества, — пояснили в страховой компании. — Речь идет именно об аномально высоких отличиях этих показателей от среднестатистических значений».

Всё это показывает, по мнению «Ингосстраха», что есть влияние недобросовестных действий в отношении страховщиков.

Статистика «Росгосстраха» подтвердила данные, по которым Новосибирскую область отнесли к «красной зоне». В регионе аномальная убыточность и высокий уровень недобросовестных действий с ОСАГО.

«Значение индикатора выборки по признаку „неоднократности“ убытков для Новосибирской области — одно из самых высоких в стране: 19,9% при общероссийском уровне 5%. В отдельную категорию ЦБ выделяет лиц, которые ежегодно попадали в ДТП по пять и более раз», — объяснили в «Росгосстрахе».

Такие водители, по данным компании, не только аномально часто обращаются по ОСАГО, но и в 4,8 раза чаще претендуют на возмещение в максимально установленном законом размере: 400 тысяч рублей.

Страховщики объясняют, что мониторинг помогает определять количество мошенничества не только по данным от полиции, но и по косвенным признакам. В страховых уверены, что те, кто чаще обращаются за выплатами, умышленно совершают ДТП, чтобы получить их, злоупотребляют правом и преднамеренно завышают выплаты через суды и пени.

«Недавняя корректировка Банком России территориальных коэффициентов для Новосибирской области в какой-то степени направлена не только на то, чтобы дать возможность страховщикам учитывать аномалии убыточности в тарифе для автомобилистов, но и подать сигнал власти региона о необходимости исправить ситуацию с недобросовестными действиями в ОСАГО», — заявили в «Росгосстрахе».

При этом выход из «красной зоны» возможен: по данным компании, ее покинули Краснодарский край и Приморье — ОСАГО там стал доступнее.

В конце февраля проблему повышения стоимости ОСАГО в регионе обсуждали на уровне заксобрания. В МВД тогда отметили, что те, кто часто подает на выплаты на ОСАГО, связаны с юридическим сопровождением ДТП и сами в аварии не попадают, но портят статистику региона.

Елизавета ШАТАЛОВА, корреспондент отдела новостей

В материале упоминаются: Компании, организации: Ингосстрах 14927 Росгосстрах, ПАО СК 12495 Центральный банк Российской Федерации (Центробанк, Банк России, ЦБ РФ) 38928

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »