Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Известия, 1 апреля 2026 г.

Полис дальше не идет: для страховых мошенников готовят запрет на вождение авто

Какие еще меры против злоумышленников обсуждают власти и как это повлияет на ОСАГО

167 просмотров

Страховым махинаторам хотят запретить водить авто. Это одна из обсуждаемых мер по ужесточению ответственности за преступления с полисами, выяснили «Известия». Злоумышленники многократно обращаются за выплатами, инсценируя ДТП в разных регионах и покупая ОСАГО у разных страховщиков. Это влияет на цену полисов для всех россиян, сообщили в ЦБ. Теперь мошенников обяжут в тройном размере возмещать убытки от их действий. Сведения о злоумышленниках также будут передавать для заведения уголовного дела. Как будет работать список «подозрительных» клиентов и поможет ли это справиться с аферистами — в материале «Известий».

Как власти хотят усилить борьбу с мошенниками

В России готовят целый ряд мер по ужесточению контроля и ответственности за страховое мошенничество. С перечнем предложений в феврале этого года выступил следственный департамент МВД. Об этом «Известиям» рассказали источники в отрасли. Редакция направила запрос в министерство.

Власти намерены создать специальный список клиентов-»красных флагов» в ОСАГО. Речь о тех, кто уже не раз обращался за выплатами по однотипным авариям, с одними и теми же пострадавшими, а также о тех, кто дает противоречивые показания.

Их будут маркировать в базе автоматизированной информационной системы (АИС), где хранятся данные обо всех ОСАГО. Отмечать будут и тех, против кого уже возбуждено уголовное дело за мошенничество с полисом, и злоумышленников, которым суд уже отказал в выплате.

Когда любой человек из этого списка обратится за новой компенсацией по страховке, система подаст сигнал. В каждом из таких случаев компании будут запускать углубленную проверку на признаки мошенничества.

Злоумышленников также обяжут компенсировать страховщикам ущерб от их действий в тройном размере. Они сами заплатят за все проведенные экспертизы и расследования по их делу. Эта мера будет касаться тех, кто за последние пять лет уже пытался получить необоснованную выплату по ОСАГО, но суд ему отказал, и затем человек повторно обратился за компенсацией с ложными сведениями или поддельными документами. Материалы также будут автоматически передавать для заведения уголовного дела.

Кроме того, страховым махинаторам хотят отказывать в продаже ОСАГО в течение одного года – трех лет после этого.

Обсуждение инициативы только началось, уточнил «Известиям» представитель крупного игрока в сегменте ОСАГО. В Российском союзе автостраховщиков (РСА) предложили ее немного скорректировать: вместо отказа в продаже полиса мошенникам стоит запретить водить авто. Об этом «Известиям» рассказал глава союза Евгений Уфимцев. Однако, с какого момента может действовать такой запрет, еще не понятно. Это требует обсуждения, добавил он.

Из-за кого растет цена ОСАГО

Нынешних мер борьбы с мошенничеством недостаточно, считают авторы инициативы. Суды перегружены делами, которые можно было остановить еще на моменте повторного обращения за выплатой. Предполагается, что новые меры помогут более эффективно бороться со страховыми аферистами.

При разборе таких кейсов страховщики научились выявлять не только постоянных виновников ДТП, но и «профессиональных потерпевших», пояснили в пресс-службе РСА. Там добавили: предлагаемые меры сделают недобросовестные практики всё менее выгодными, злоумышленников удастся выдавить из сегмента автострахования.

ЦБ поддерживает расширение действующих и выработку новых механизмов по борьбе с мошенническими действиями на рынке ОСАГО, сообщили «Известиям» в пресс-службе регулятора. Выплаты махинаторам закладываются в общую убыточность сегмента и в конечном итоге влияют на цену полиса для всех автовладельцев.

При этом нужно соблюсти баланс между эффективностью предлагаемого механизма и правами добросовестных автовладельцев, добавили в пресс-службе Банка России.

Глава Национальной страховой информационной системы (оператора АИС) Николай Галушин поддержал предложение ввести полное возмещение злоумышленником расходов страховщика и уголовную ответственность в отношении мошенников. Однако запрет на продажу ОСАГО воспринял критически: это может стать причиной недоступности полисов.

Сейчас убытки рынка из-за действий мошенников достигают нескольких миллиардов рублей, напомнил глава НСИС. Именно на эту сумму совокупно растут тарифы.

— Можно подумать, что преступник ворует деньги у страховой компании, но на самом деле он крадет их у всех автовладельцев из-за того, что ущерб от мошенников приводит в конечном итоге к росту стоимости полисов ОСАГО. Поэтому с этим злом нужно продолжать бороться, законодательно перекрывая возможные лазейки, — подчеркнул управляющий директор по рейтингам страховых и инвестиционных компаний агентства «Эксперт РА» Алексей Янин.

Отдельные регионы, в которых мошенничество привело к значительному удорожанию ОСАГО, также планируют усиливать борьбу с такими преступлениями, добавил первый заместитель генерального директора СК «МАКС» Виктор Алексеев. Например, подобным путем вынуждено идти руководство Новосибирска. За высокие доходы преступников там расплачиваются рядовые граждане.

В конце прошлого года на фоне увеличения страхового мошенничества Банк России повысил там территориальный коэффициент в ОСАГО. Однако уже в марте 2026-го, после того как принятые против аферистов меры дали эффект, снизил его, отметил первый заместитель генерального директора «Югории» Андрей Языков.

Почему стоит запретить мошенникам водить машину

— В каждом из так называемых проблемных регионов действуют всем известные группы мошенников или автоюристов. Только что проанализированные заявления о ДТП в Краснодаре показали за год 28 событий с одними и теми же участниками. И сколько бы страховщики ни обращались в полицию, в большинстве случаев — отказы, — рассказал Виктор Алексеев.

Вынесенные приговоры об «условном наказании» также не останавливают мошенников в дальнейшем, добавили в «Зетта Страховании». По их мнению, более серьезная расплата в случае неоднократного совершения подобных преступлений была бы эффективней. Там поддержали предложенные меры.

Ситуация с мошенничеством сейчас уже критическая в республиках Северного Кавказа и в Приморском крае, отметил Виктор Алексеев. В ряде регионов «красной» зоны махинаторы своими действиями удваивают стоимость полиса, поделился вице-президент «Ренессанс страхования» Сергей Демидов. Уменьшение уровня мошенничества может привести к снижению средней цены ОСАГО в целом по стране на 5–10%, оценил Андрей Языков из «Югории».

Предложенный пакет мер — это давно назревшее и системное решение, уверена гендиректор компании Frank Auto Ирина Франк. По ее словам, раньше даже при выявлении обмана злоумышленники отделывались несоизмеримыми с ущербом штрафами.

Новый подход сочетает сразу несколько инструментов: санкцию в виде тройного возмещения убытков за расследования, реальную перспективу уголовного дела и, самое главное, запрет на покупку полиса для подтвержденного мошенника. Именно блокировка доступа к легальному страхованию делает систему замкнутой и лишает злоумышленников возможности бесконечно повторять схемы.

Однако есть риск, что аферист продолжит ездить без полиса. Поэтому запрет на вождение может стать даже более эффективным, считает эксперт. Это персональная санкция, привязанная к водительскому удостоверению. Такой подход давно применяется в европейских странах как наиболее действенная мера против профессиональных автомошенников. Он должен вступать в силу после приговора суда.

Мария КОЛОБОВА

В материале упоминаются: Компании, организации: Группа Ренессанс Страхование 4323 Зетта Страхование, АО 211 МАКС (Московская акционерная страховая компания) 3074 Национальная страховая информационная система (НСИС) 749 Российский Союз Автостраховщиков (РСА) 21009 Центральный банк Российской Федерации (Центробанк, Банк России, ЦБ РФ) 38099 Эксперт РА 6350 Югория 2030 Персоны: Алексеев Виктор Владимирович Галушин Николай Владимирович Демидов Сергей Владимирович Уфимцев Евгений Владимирович Языков Андрей Дмитриевич Янин Алексей Евгеньевич

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »