Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Коммерсантъ-Ростов-на-Дону, 29 октября 2009 г.

«Гарантия» рассыпалась по классической схеме

В Ростове арестован учредитель финансовой пирамиды

1290 просмотров

Следственным Управлением при УВД по Ростову арестован учредитель кредитно-потребительского кооператива граждан «Гарантия» Евгений Семечкин, подозреваемый в присвоении 400 млн рублей пайщиков. Кооператив был закрыт в сентябре 2008 года после обращений 1300 пайщиков в милицию с жалобами на невыплаты.

Тогда руководство организации, собрав пресс-конференцию, пообещало начать финансовое оздоровление кооператива, однако правоохранительные органы начали расследование и обнаружили признаки мошенничества в действиях организаторов пирамиды. В октябре против них было возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество в особо крупном размере», по которой им может грозить до 10 лет лишения свободы.

Как сообщили „Ъ“ в пресс-службе ГУВД Ростовской области, учредитель кредитно-потребительского кооператива граждан «Гарантия» (создан в 2001 году. — „Ъ“) Евгений Семечкин арестован, а гендиректор кооператива Сергей Власенко объявлен в розыск в рамках уголовного дела по статье «Мошенничество в особо крупном размере». По данным представителя ГУВД области Екатерины Дановой, это уже второе уголовное дело, связанное с долгами «Гарантии» перед пайщиками.

Офисы кооператива и пять его филиалов в Ростовской области были закрыты 24 сентября 2008 года. В начале октября руководство «Гарантии» созвало специальную пресс-конференцию под названием «Кризис финансовой деятельности кредитно-потребительских кооперативов граждан и пути их оздоровления в Ростовской области». На ней господин Власенко категорически опроверг слухи о побеге главы кооператива с деньгами в Израиль и пообещал начать финансовое оздоровление организации. Однако эти заявления пайщиков не успокоили, и они начали осаждать правоохранительные органы. После проведенной проверки год назад было возбуждено уголовное дело в отношении господина Власенко по статье «Злоупотребление должностными полномочиями». Он подозревался в незаконной выдаче займов членам кооператива.

По данным прошлогоднего расследования, проблемы у «Гарантии» начались еще весной, когда Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) опубликовала список структур с «признаками финансовых пирамид», привлекающих денежные средства у физических лиц под высокие проценты для инвестирования, в котором присутствовала и «Гарантия». Однако руководство кооператива заверяло своих пайщиков, что КПКГ, являясь структурным подразделением ГК «Гарантия», инвестирует средства в различные проекты в регионе. Перечислялись пуск второй очереди завода «Экопанель», крупные девелоперские проекты в Ростове — бизнес-центры «Гвардейский» и «Трудовые резервы».

В мае 2008 года кооператив застраховал свои риски в страховой компании «Мегарусс-Д» (страховщик крупных российских космических проектов. — „Ъ“), между «Гарантией» и «Мегарусс-Д» был подписан договор о страховании риска гражданской ответственности нанесения вреда имущественным интересам пайщиков со стороны кооператива на сумму 50 млн рублей. Однако уже через четыре месяца сумма долга кооператива перед пайщиками достигла 400 млн рублей. После этого следственная часть Следственного Управления при УВД по Ростову провела дополнительное расследование, в ходе которого выяснилось, что господа Семечкин и Власенко с 2004 года по сентябрь 2008 года попросту похитили эти средства.

«После допроса 1300 пайщиков, признанных потерпевшими, стало понятно, что кооператив создавался лишь для привлечения от пайщиков денежных средств. Это была классическая финансовая пирамида», — сообщила „Ъ“ Екатерина Данова. По ее словам, для привлечения пайщиков гендиректор и учредитель производили выплаты некоторым членам кооператива за пользование их личными вкладами, выпускали брошюры, в которых обещали своим вкладчикам доход до 30% годовых от вложенных в кооператив средств. Фактически же кооператив не осуществлял никакой предпринимательской деятельности и не имел доходов, кроме процентов (менее 20 млн рублей), получаемых по 10 займам, выданным пайщикам общества. Привлеченные деньги через займы выводились господами Власенко и Семечкиным из «Гарантии» и вкладывались в созданные ими же организации либо присваивались. В связи с этим в октябре было возбуждено еще одно уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в особо крупном размере»), в рамках которого и арестован учредитель «Гарантии» Евгений Семечкин, а Сергей Власенко объявлен в розыск.

В ГУВД области уточнили, что срок расследования уголовного дела продлен до 11 апреля 2010 года, так как необходимо допросить более 2000 пайщиков. Для этого специально создана следственная группа, в которую вошли следователи восьми районов Ростова и следователи, дислоцирующиеся по месту нахождения филиалов КПКГ «Гарантия». Если в суде удастся доказать вину подозреваемых, им может грозить лишение свободы на срок до 10 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.

В СК «Мегарусс-Д» отказались обсуждать ситуацию. Как пояснил заместитель директора по страхованию ростовского агентства СК «Мегарусс-Д» Виктор Белецкий, пока не завершились многочисленные судебные процессы по искам пайщиков, компания не может давать официальных комментариев, так как является «субъектом процесса». Однако источник в компании на условиях анонимности отметил, что СК ощущает себя потерпевшей стороной, хотя официально суд этого пока не признал.

Диана ДАДАШЕВА

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »