Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Ведомости, 24 мая 2001 г.

Отчет об отмывании задерживается

---

Разработанный Минфином закон предполагает введение механизма отслеживания и анализа подозрительных финансовых сделок втайне от клиентов. Этим займется специальный "уполномоченный орган". А банки, страховые компании, игорные заведения, организации, проводящие денежные переводы и лотереи, должны будут сообщать в уполномоченный орган об операциях, вошедших в перечень подозрительных. Это нужно будет делать в том случае, если величина сделки превысит 500 000 руб. для финансовых операций и 2,5 млн руб. — для сделок с недвижимостью.

---

Почти никто из опрошенных "Ведомостями" депутатов не сомневался в том, что Дума сегодня проголосует за законопроект. Однако вслед за благополучным первым чтением закону предстоят долгие дискуссии и большое количество поправок. Самое серьезное замечание на сегодня сформулировано в заключении комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам, председателем которого является Александр Шохин. Комитет предложил закрепить в законе, что преследоваться должна только легализация доходов, полученных в результате особо тяжких преступлений, т. е. чтобы под наказание за отмывание не подпадали налоговые или таможенные нарушения.
По мнению разработчиков закона, заявленный в Думе подход вообще не слишком соответствует концепции документа. "Закон ведь не о санкциях, не об ответственности за те или иные преступления — это дело УК, закон о механизме сбора информации о подозрительных операциях. Поэтому разделение разных преступлений не очень конструктивно", — сказал "Ведомостям" первый замминистра финансов Сергей Игнатьев.
В Думе наметились и технические поправки. Как рассказал "Ведомостям" Шохин, законодатели, в частности, намерены поработать над положением, позволяющим уполномоченному органу (финансовой разведке) запрашивать у банков или финансовых учреждений дополнительную информацию. Кроме того, у думцев есть идея сразу оговорить в законе, что финразведкой не может быть правоохранительный орган.
Однако скрупулезность, с которой законом занялся комитет по кредитным организациям, вызвала гнев представителя "Единства" и главы комитета по безопасности Александра Гурова. "Там, наверное, попроще сделки", — сказал Гуров о шохинском комитете, добавив, что "кто-то очень не хотел, чтобы этот закон был принят". В Кремле заинтересованы в том, чтобы депутаты приняли закон об отмывании до заседания рабочей группы по финансовым операциям (FATF) , которое состоится в конце июня. Тогда FATF сможет вычеркнуть Россию из черного списка стран, не противодействующих отмыванию денег.
Но в темпах, предложенных администрацией президента, сомневаются даже в правительстве. "Я боюсь, что к 20 июня, когда стартует сессия FATF, мы еще не успеем принять закон во втором чтении, — сказал Игнатьев из Минфина. — Имидж России, конечно, стоит учитывать, но закон все-таки нужен нам самим". С ним солидарен и глава ФСНП Михаил Фрадков: по словам источника "Ведомостей" в этом ведомстве, глава налоговой полиции на днях высказался против быстрого принятия закона об отмывании, мотивировав это тем, что спешка с его рассмотрением может нанести ущерб качеству проекта.
 
ГЕРМАНОВИЧ А., КАИКА З.