Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Труд, 9 августа 2001 г.

Выйдем из "черного списка"?

Во вторник президент Путин подписал Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Однако применяться он станет не ранее февраля 2002 года.
***
С практической же стороны принятие закона об отмывании вряд ли будет иметь какие-либо серьезные последствия для отдельных граждан и экономики в целом. Впрочем, от 50 до 200 граждан изменения в своей жизни все же ощутят. Именно такое количество сотрудников будет иметь специально созданный орган — Центр финансового мониторинга (ЦФМ), которому и предстоит претворять в жизнь положения закона.
Банки, страховые компании и другие финансовые учреждения будут обязаны сообщать в ЦФМ обо всех подлежащих контролю операциях.
Это прежде всего денежные операции на сумму свыше 600000 рублей, или 20000 долларов, имеющие хотя бы один из перечисленных в законе подозрительных признаков. Например, единовременный обмен валюты на сумму свыше 20000 долларов, покупка ценных бумаг за наличные на такую же сумму и т.д. Трудно представить находящееся в здравом уме лицо, которое после выхода данного закона не разобьет свои крупные сделки на несколько мелких.
Словом, новоиспеченное учреждение — ЦФМ, скорее всего, окажется без напряженной работы. При этом "пособие по безработице" для сотрудников ЦФМ (то бишь предусмотренные на его создание бюджетные средства) составит несколько миллионов долларов.
 
ДЬЯЧЕНКО А.