Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Казахстанский портал о страховании, 19 апреля 2024 г.

Готовность к будущему для страховщиков: сила искусственного интеллекта и гиперперсонализации

145 просмотров

Эксперты FICO Эндрю Чоу и Скотт Хорвиц говорят, что с помощью ИИ страховщики могут быстро ускорить усилия по модернизации своего бизнеса.

Используя информацию, основанную на искусственном интеллекте, страховщики могут настраивать полисы в соответствии с уникальными потребностями клиентов, способствуя повышению лояльности и удовлетворенности за счет персонализированных вариантов покрытия и корректировок в режиме реального времени.

Для страховых компаний, стремящихся оставаться впереди в постоянно меняющейся среде, искусственный интеллект и персонализация являются мощными инструментами, которые могут изменить подход отрасли к взаимодействию с клиентами, оценке рисков и операционной эффективности. Однако термин «генеративный ИИ» часто используется широко, затмевая важность внедрения ИИ через платформу принятия решений.

Эти платформы могут переосмыслить текущие методы принятия решений, превратив их в систематические, которые используют расширенную аналитику для принятия и принятия более эффективных решений, одновременно улучшая опыт клиента. Страховая отрасль добилась прогресса на пути модернизации устаревших систем, но этот путь может достичь новых высот с помощью ИИ.

Аналитическое мастерство ИИ и персонализация

Искусственный интеллект предоставляет страховщикам беспрецедентные аналитические возможности, которые могут анализировать огромные наборы данных, позволяя страховщикам выявлять закономерности, прогнозировать тенденции и выявлять потенциальные риски с исключительной точностью. Такое аналитическое мастерство не только улучшает процессы андеррайтинга, но и позволяет страховщикам лучше управлять претензиями и осуществлять перекрестные продажи в рамках всего бизнеса.

Персонализация стоит на переднем плане клиентоориентированных стратегий. Страховщики используют информацию, основанную на искусственном интеллекте, для адаптации опыта, предлагая клиентам индивидуальные полисы, соответствующие их уникальным потребностям. От персонализированных вариантов покрытия до корректировок полиса в режиме реального времени — этот динамичный подход способствует повышению лояльности и удовлетворенности клиентов.

Искусственный интеллект влияет на персонализацию страхования посредством прогнозной аналитики, позволяющей адаптировать страховые предложения для отдельных страхователей. Алгоритмы искусственного интеллекта анализируют огромные объемы данных для создания персонализированных профилей рисков для каждого клиента. Эти профили позволяют страховщикам точно оценить профиль риска человека и настроить страховое покрытие в соответствии с его конкретными потребностями и предпочтениями.

Например, система на базе искусственного интеллекта может идентифицировать молодого водителя с чистым водительским стажем, но со склонностью к авантюризму. На основе этой информации страховщик может предложить индивидуальный полис автострахования, включающий покрытие травм, связанных с экстремальными видами спорта, обеспечивающий душевное спокойствие и дополнительную защиту, адаптированную к образу жизни клиента. Используя персонализацию на основе искусственного интеллекта на платформе принятия решений, страховщики могут не только повысить удовлетворенность и удержание клиентов, но и более эффективно снижать риски, что приводит к беспроигрышной ситуации как для страховщиков, так и для держателей полисов.

Оптимизированные операции для повышения эффективности

ИИ оптимизирует операционные процессы, в том числе обеспечивая эффективность всей цепочки создания стоимости страхования. Андеррайтинг, обработка претензий, обнаружение мошенничества и обслуживание клиентов выигрывают от автоматизации, сокращая время выполнения заказов и улучшая общее качество обслуживания клиентов. Эта повышенная эффективность снижает эксплуатационные расходы и позволяет страховщикам адаптироваться к меняющимся требованиям. Используя прогнозную аналитику на основе искусственного интеллекта через платформу принятия решений, страховщики могут предвидеть рыночные тенденции, выявлять возникающие риски и активно корректировать свои стратегии, что создает устойчивое конкурентное преимущество.

Системы на базе искусственного интеллекта могут автоматизировать многие аспекты процесса обработки претензий, от подачи до окончательного разрешения. Например, алгоритмы ИИ могут анализировать документы претензий, такие как фотографии поврежденного имущества или медицинские записи, чтобы оценить обоснованность претензии и определить соответствующий план действий. Кроме того, ИИ на платформе принятия решений может автоматизировать общение со страхователями, предоставляя обновленную информацию о статусе их претензий и отвечая на распространенные вопросы. Автоматизируя эти задачи, платформы на базе искусственного интеллекта ускоряют сроки обработки претензий, уменьшают необходимость ручного вмешательства и освобождают специалистов по урегулированию претензий, чтобы они могли сосредоточиться на более сложных претензиях или задачах обслуживания клиентов.

Повышение вовлеченности клиентов

В эпоху цифровых технологий взаимодействие с клиентами имеет решающее значение. Чат-боты, виртуальные помощники, текстовые сообщения в режиме реального времени, а также электронная почта и мобильные приложения на базе искусственного интеллекта обеспечивают мгновенную и персонализированную поддержку, улучшая общение между страховщиками и страхователями. Это не только ускоряет разрешение запросов, но и способствует ощущению доступности и оперативности, что имеет решающее значение для поддержания позитивных отношений с клиентами.

Кроме того, ИИ может использовать прогнозную аналитику, чтобы предугадывать потребности клиентов и активно предоставлять им соответствующую информацию или предложения. Например, платформа на базе искусственного интеллекта может обнаружить, что дом страхователя находится в районе, подверженном наводнениям, и заранее рекомендовать дополнительное страхование от наводнений перед надвигающимся ураганом. Используя персонализацию на основе искусственного интеллекта, страховщики могут повысить вовлеченность клиентов, укрепить отношения и со временем повысить удовлетворенность и лояльность.

Путь вперед

Поскольку страховщики ориентируются в меняющемся мире, взаимосвязь между ИИ и персонализацией становится путем к успеху. Используя возможности анализа данных и адаптируя опыт к индивидуальным потребностям, страховая отрасль может не только адаптироваться к изменениям, но и проложить путь к формированию более гибкого, клиентоориентированного и устойчивого будущего.

Работая над операционной архитектурой, страховщики могут реализовать действия, определяемые искусственным интеллектом и персонализацией, для роста и диверсификации своей клиентской базы. Это может способствовать удержанию клиентов и перерасти в долгосрочную прибыльность. Синергия между искусственным интеллектом и персонализацией — это не просто инструмент для управления изменениями, но и катализатор инноваций, дифференциации и устойчивого роста во все более динамичной среде.

Подготовлено порталом Allinsurance.kz

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »